國科發資〔2015〕417号
（來(lái)源：中華人(rén)民共和(hé)國财政部網站(zhàn)）
各省、自治區(qū)、直轄市及計(jì)劃單列市科技(jì)廳(委、局)、财政廳(局)，新疆生(shēng)産建設兵團科技(jì)局、财務局：
根據《國家(jiā)科技(jì)成果轉化引導基金管理(lǐ)暫行(xíng)辦法》(财教〔2011〕289号)，為(wèi)規範國家(jiā)科技(jì)成果轉化引導基金貸款風險補償工作(zuò)，科技(jì)部、财政部制(zhì)定了《國家(jiā)科技(jì)成果轉化引導基金貸款風險補償管理(lǐ)暫行(xíng)辦法》。現予印發，請(qǐng)遵照執行(xíng)。
科技(jì)部
财政部
2015年12月4日
國家(jiā)科技(jì)成果轉化引導基金貸款風險補償管理(lǐ)暫行(xíng)辦法
第一條 為(wèi)規範國家(jiā)科技(jì)成果轉化引導基金(以下簡稱轉化基金)貸款風險補償工作(zuò)，根據《國家(jiā)科技(jì)成果轉化引導基金管理(lǐ)暫行(xíng)辦法》，制(zhì)定本辦法。
第二條 貸款風險補償是指轉化基金對合作(zuò)銀行(xíng)發放用于轉化國家(jiā)科技(jì)成果轉化項目庫中科技(jì)成果的貸款(以下簡稱科技(jì)成果轉化貸款)給予一定的風險補償。
第三條 科技(jì)成果轉化貸款應符合以下條件：
(一)向年銷售額3億元以下的科技(jì)型中小(xiǎo)企業發放用于科技(jì)成果轉化和(hé)産業化的貸款；
(二)貸款期限為(wèi)1年期(含1年)以上(shàng)。
第四條 轉化基金按照政府引導、共同支持、風險分擔、适當補償的原則，與設立貸款風險補償資金的省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市等(以下簡稱省市)聯合實施貸款風險補償工作(zuò)。
第五條 省市科技(jì)部門(mén)、财政部門(mén)應根據本辦法，與合作(zuò)銀行(xíng)省市機構等協商制(zhì)定本地開(kāi)展貸款風險補償工作(zuò)的具體(tǐ)實施方案，報科技(jì)部、财政部備案。
第六條 科技(jì)部、财政部委托轉化基金受托管理(lǐ)機構(以下簡稱受托管理(lǐ)機構)負責科技(jì)成果轉化貸款風險補償日常管理(lǐ)工作(zuò)。
第七條 受托管理(lǐ)機構通(tōng)過招标确定合作(zuò)銀行(xíng)，向社會(huì)公告；報科技(jì)部、财政部批準後，與合作(zuò)銀行(xíng)簽訂貸款風險補償合作(zuò)協議。合作(zuò)協議有(yǒu)效期一般為(wèi)三年。
第八條 合作(zuò)銀行(xíng)應具備下列條件：
(一)在中國大(dà)陸境內(nèi)注冊，具有(yǒu)開(kāi)展人(rén)民币貸款業務資格的銀行(xíng)業金融機構；
(二)自身實力較強，服務網點較多(duō)；
(三)資産狀況良好，科技(jì)信貸管理(lǐ)機制(zhì)較完善，具有(yǒu)較強的風險控制(zhì)能力和(hé)較好的經營業績，無重大(dà)違法違規行(xíng)為(wèi)。
第九條 合作(zuò)銀行(xíng)應明(míng)确科技(jì)成果轉化貸款的條件、标準和(hé)程序等，并在轉化基金及合作(zuò)銀行(xíng)等網站(zhàn)上(shàng)公布。對于符合條件的貸款，合作(zuò)銀行(xíng)應在綜合評審、合理(lǐ)定價、風險可(kě)控的條件下積極支持，降低(dī)貸款成本，提高(gāo)貸款效率。
第十條 對合作(zuò)銀行(xíng)年度風險補償額按照合作(zuò)銀行(xíng)當年實際發放的科技(jì)成果轉化貸款額進行(xíng)核定，最高(gāo)不超過合作(zuò)銀行(xíng)當年實際發放的科技(jì)成果轉化貸款額的2%。具體(tǐ)比例另行(xíng)核定。
第十一條 合作(zuò)銀行(xíng)省市機構向省級科技(jì)部門(mén)報送在當地發生(shēng)的科技(jì)成果轉化貸款項目。省級科技(jì)部門(mén)會(huì)同同級财政部門(mén)對符合科技(jì)成果轉化貸款條件的貸款項目進行(xíng)确認。
第十二條 省級科技(jì)部門(mén)、财政部門(mén)應将确認結果及時(shí)反饋合作(zuò)銀行(xíng)省市機構，同時(shí)報送受托管理(lǐ)機構。
第十三條 合作(zuò)銀行(xíng)總行(xíng)應彙總、審核其省市機構上(shàng)一年度發生(shēng)的經确認的科技(jì)成果轉化貸款項目情況，于每年第一季度向受托管理(lǐ)機構提交貸款風險補償申請(qǐng)。
第十四條 受托管理(lǐ)機構應根據核定的補償比例以及省級科技(jì)部門(mén)、财政部門(mén)報送的科技(jì)成果轉化貸款項目情況等，審核合作(zuò)銀行(xíng)的貸款風險補償申請(qǐng)，拟定年度科技(jì)成果轉化貸款風險補償方案，并提交轉化基金理(lǐ)事會(huì)審議。
第十五條 受托管理(lǐ)機構根據轉化基金理(lǐ)事會(huì)的審議意見，向科技(jì)部提交年度科技(jì)成果轉化貸款風險補償方案。
第十六條 科技(jì)部對年度科技(jì)成果轉化貸款風險補償方案進行(xíng)合規性審查，提出轉化基金貸款風險補償年度預算(suàn)安排建議，報财政部批複。按照财政部批複的預算(suàn)和(hé)财政國庫管理(lǐ)制(zhì)度有(yǒu)關規定，向合作(zuò)銀行(xíng)支付貸款風險補償資金。
第十七條 合作(zuò)銀行(xíng)對貸款風險補償金按照金融企業财務制(zhì)度的有(yǒu)關規定處理(lǐ)。
第十八條 科技(jì)部、财政部委托轉化基金理(lǐ)事會(huì)對貸款風險補償工作(zuò)的實施情況開(kāi)展績效評價。
第十九條 聯合開(kāi)展貸款風險補償資金的省市應于每年一季度向受托管理(lǐ)機構報送本地貸款風險補償工作(zuò)開(kāi)展情況，不能有(yǒu)效開(kāi)展工作(zuò)的，科技(jì)部、财政部将暫停直至終止與其聯合實施貸款風險補償工作(zuò)。
第二十條 受托管理(lǐ)機構負責對合作(zuò)銀行(xíng)開(kāi)展的科技(jì)成果轉化貸款增長、服務能力、科技(jì)金融專業團隊建設情況等績效情況進行(xíng)評估，根據評估結果提出續約、經整改後續約、不續約和(hé)取消合作(zuò)資格的建議，經轉化基金理(lǐ)事會(huì)審議後報科技(jì)部、财政部同意後實施。
第二十一條 合作(zuò)銀行(xíng)弄虛作(zuò)假騙取貸款風險補償資金的，一經查實，除收回有(yǒu)關資金、取消合作(zuò)資格外，按照有(yǒu)關規定進行(xíng)處理(lǐ)，并向社會(huì)通(tōng)報。
第二十二條 受托管理(lǐ)機構不能有(yǒu)效履行(xíng)職責、發生(shēng)重大(dà)過失或違規行(xíng)為(wèi)等造成惡劣影(yǐng)響的，科技(jì)部、财政部視(shì)情況給予批評、警告直至取消其受托管理(lǐ)資格的處理(lǐ)。處理(lǐ)結果向社會(huì)公告。
第二十三條 本辦法由科技(jì)部、财政部負責解釋。
第二十四條 本辦法自2016年1月1日起施行(xíng)。
