北京市地方金融監督管理(lǐ)局關于印發《北京市地方金融組織行(xíng)政許可(kě)實施辦法》的通(tōng)知
各有(yǒu)關單位：
《北京市地方金融組織行(xíng)政許可(kě)實施辦法》已經市政府批準，現印發給你(nǐ)們，自發布之日起施行(xíng)。
北京市地方金融監督管理(lǐ)局
2022年8月11日
北京市地方金融組織行(xíng)政許可(kě)實施辦法
第一章 總則
第一條 為(wèi)加強地方金融組織監督管理(lǐ)，明(míng)确對地方金融組織實施行(xíng)政許可(kě)的事項、條件、程序，保護行(xíng)政許可(kě)申請(qǐng)人(rén)合法權益，根據《中華人(rén)民共和(hé)國行(xíng)政許可(kě)法》《北京市地方金融監督管理(lǐ)條例》等法律、行(xíng)政法規及相關監管規定，結合本市實際情況，制(zhì)定本辦法。
第二條 本辦法所稱地方金融組織，是指國家(jiā)授權由地方實施監督管理(lǐ)的小(xiǎo)額貸款公司、融資擔保公司、典當行(xíng)、融資租賃公司、商業保理(lǐ)公司、交易場(chǎng)所、區(qū)域性股權市場(chǎng)和(hé)地方資産管理(lǐ)公司，以及國家(jiā)授權地方監督管理(lǐ)的其他金融組織。
第三條 北京市地方金融監督管理(lǐ)部門(mén)依照本辦法的規定，對地方金融組織實施行(xíng)政許可(kě)和(hé)監督管理(lǐ)。
本辦法所稱北京市地方金融監督管理(lǐ)部門(mén)，是指北京市地方金融監督管理(lǐ)局（以下簡稱市金融監管局）和(hé)區(qū)人(rén)民政府負責金融工作(zuò)的部門(mén)（以下簡稱區(qū)金融工作(zuò)部門(mén)）。市金融監管局為(wèi)本辦法規定行(xíng)政許可(kě)的實施機關，區(qū)金融工作(zuò)部門(mén)依法承擔屬地監督管理(lǐ)具體(tǐ)工作(zuò)。
第四條 地方金融組織設立審批、變更審批和(hé)終止審批，以及法律、行(xíng)政法規和(hé)國務院決定規定的其他行(xíng)政許可(kě)事項，均須經市金融監管局批準取得(de)相應行(xíng)政許可(kě)。
國務院金融管理(lǐ)部門(mén)對地方金融組織的設立、變更和(hé)終止另有(yǒu)規定的，從其規定。
第五條 申請(qǐng)人(rén)應當按照市金融監管局公示的行(xíng)政許可(kě)事項申請(qǐng)材料目錄及相關要求，提交真實、準确和(hé)完整的申請(qǐng)材料。
第二章 小(xiǎo)額貸款公司設立、變更和(hé)終止
第六條 本辦法所稱小(xiǎo)額貸款公司，是指在本市行(xíng)政區(qū)域內(nèi)依法設立，不吸收公衆存款，經營小(xiǎo)額貸款業務的有(yǒu)限責任公司或者股份有(yǒu)限公司。
第七條 申請(qǐng)設立小(xiǎo)額貸款公司，應當經市金融監管局批準，名稱中應當标明(míng)“小(xiǎo)額貸款”字樣。
未經市金融監管局批準，任何單位和(hé)個(gè)人(rén)不得(de)經營小(xiǎo)額貸款業務，不得(de)在名稱和(hé)經營範圍中使用“小(xiǎo)額貸款”等顯示小(xiǎo)額貸款業務活動特征的字樣。國家(jiā)另有(yǒu)規定的除外。
第八條 小(xiǎo)額貸款公司可(kě)以在本市行(xíng)政區(qū)域內(nèi)開(kāi)展放貸業務。
經營管理(lǐ)較好、風控能力較強、監管評價良好的小(xiǎo)額貸款公司，經市金融監管局批準，可(kě)以依法開(kāi)展發行(xíng)債券、以本公司發放的貸款為(wèi)基礎資産發行(xíng)資産證券化産品、股東借款等業務。
第九條 在本市設立小(xiǎo)額貸款公司,應當符合《中華人(rén)民共和(hé)國公司法》的規定，并同時(shí)具備以下條件：
（一）具備符合條件的股東。法人(rén)股東合計(jì)持股比例占全部股份50%以上(shàng)；單一最大(dà)股東及其關聯方合并持股比例不超過全部股份80%；
（二）注冊資本不低(dī)于人(rén)民币1億元，且為(wèi)一次性實繳貨币資本；
（三）有(yǒu)符合國家(jiā)規定任職條件的董事、監事、高(gāo)級管理(lǐ)人(rén)員和(hé)其他人(rén)員；
（四）有(yǒu)健全的公司治理(lǐ)結構，內(nèi)部控制(zhì)和(hé)風險管理(lǐ)制(zhì)度；
（五）有(yǒu)符合業務開(kāi)展要求的營業場(chǎng)所；
（六）符合法律、行(xíng)政法規和(hé)國家(jiā)規定的其他條件。
第十條 法人(rén)作(zuò)為(wèi)小(xiǎo)額貸款公司股東，應當同時(shí)具備以下條件：
（一）依法登記注冊并存續；
（二）财務狀況良好，最近兩個(gè)會(huì)計(jì)年度連續盈利，權益性投資餘額不超過其淨資産的50%（含本次投資金額）；
（三）入股資金為(wèi)自有(yǒu)資金，不得(de)以債務資金或委托資金等非自有(yǒu)資金出資；
（四）信譽良好，最近三年無重大(dà)違法違規記錄和(hé)嚴重不良信用記錄；
（五）具有(yǒu)良好的公司治理(lǐ)結構和(hé)有(yǒu)效的組織管理(lǐ)方式。
第十一條 自然人(rén)作(zuò)為(wèi)小(xiǎo)額貸款公司股東，應當同時(shí)具備以下條件：
（一）有(yǒu)完全民事行(xíng)為(wèi)能力；
（二）近三年年均收入不低(dī)于40萬元人(rén)民币或者家(jiā)庭金融淨資産不低(dī)于300萬元人(rén)民币，納稅記錄與收入或财産情況相匹配；
（三）入股資金為(wèi)自有(yǒu)資金，不得(de)以債務資金或委托資金等非自有(yǒu)資金出資；
（四）信譽良好，最近三年無重大(dà)違法違規記錄和(hé)嚴重不良信用記錄。
第十二條 拟任董事、監事和(hé)高(gāo)級管理(lǐ)人(rén)員應當熟悉與小(xiǎo)額貸款業務相關的法律法規，具有(yǒu)履行(xíng)職責所需的從業經驗和(hé)管理(lǐ)能力。
第十三條 在本市申請(qǐng)設立小(xiǎo)額貸款公司以及《北京市地方金融監督管理(lǐ)條例》所列審批事項，申請(qǐng)人(rén)應當向市金融監管局提交申請(qǐng)材料，所提交申請(qǐng)材料應當符合本辦法規定。
申請(qǐng)材料由市金融監管局審核并作(zuò)出批準或者不予批準的書(shū)面決定。其中，批準設立決定作(zuò)出前應進行(xíng)現場(chǎng)核實。決定批準的，出具行(xíng)政許可(kě)審批文件；不予批準的，書(shū)面通(tōng)知申請(qǐng)人(rén)并說明(míng)理(lǐ)由。
第十四條 小(xiǎo)額貸款公司下列事項，應當向市金融監管局備案：
（一）變更名稱；
（二）變更住所或者主要經營場(chǎng)所；
（三）變更持股5%以下（不含5%）的股東；
（四）市金融監管局規定的其他備案事項。
第十五條 小(xiǎo)額貸款公司變更後的相關事項應當符合本辦法規定。
第十六條 小(xiǎo)額貸款公司不再從事小(xiǎo)額貸款業務，應當按照要求向市金融監管局提出書(shū)面申請(qǐng)，企業名稱中不再使用“小(xiǎo)額貸款”字樣、相應變更經營範圍，并提交資産狀況證明(míng)、債權債務處置方案等相關材料。
小(xiǎo)額貸款公司解散，應當依法成立清算(suàn)組進行(xíng)清算(suàn)，并對未到期債務及相關責任承接等作(zuò)出明(míng)确安排。清算(suàn)結束後，應當按照要求向區(qū)金融工作(zuò)部門(mén)和(hé)市金融監管局提交清算(suàn)報告等相關資料。
小(xiǎo)額貸款公司解散、不再從事相關金融活動或者被依法宣告破産，市金融監管局應當注銷其行(xíng)政許可(kě)審批文件，通(tōng)報市場(chǎng)監督管理(lǐ)部門(mén)并予以公告。
第三章 融資擔保公司設立、變更和(hé)終止
第十七條 本辦法所稱融資擔保，是指擔保人(rén)為(wèi)被擔保人(rén)借款、發行(xíng)債券等債務融資提供擔保的行(xíng)為(wèi)。
本辦法所稱融資擔保公司是指在本市行(xíng)政區(qū)域內(nèi)依法設立、經營融資擔保業務的有(yǒu)限責任公司或者股份有(yǒu)限公司。
第十八條 申請(qǐng)設立融資擔保公司，應當經市金融監管局批準，名稱中應當标明(míng)“融資擔保”字樣。
未經市金融監管局批準，任何單位和(hé)個(gè)人(rén)不得(de)經營融資擔保業務，不得(de)在名稱和(hé)經營範圍中使用“融資擔保”等顯示融資擔保業務活動特征的字樣。國家(jiā)另有(yǒu)規定的除外。
第十九條 除開(kāi)展借款擔保、發行(xíng)債券擔保等融資擔保業務外，經營穩健、财務狀況良好的融資擔保公司，還(hái)可(kě)以開(kāi)展下列業務：
（一）投标擔保、工程履約擔保、訴訟保全擔保等非融資擔保業務；
（二）與擔保業務有(yǒu)關的咨詢等服務業務。
第二十條 在本市設立融資擔保公司，應當符合《中華人(rén)民共和(hé)國公司法》的規定，并同時(shí)具備以下條件：
（一）具備符合條件的股東；
（二）注冊資本不低(dī)于人(rén)民币2億元，且為(wèi)一次性實繳貨币資本；
（三）有(yǒu)符合國家(jiā)規定任職條件的董事、監事、高(gāo)級管理(lǐ)人(rén)員和(hé)其他人(rén)員；
（四）有(yǒu)健全的公司治理(lǐ)結構，內(nèi)部控制(zhì)和(hé)風險管理(lǐ)制(zhì)度；
（五）有(yǒu)符合業務開(kāi)展要求的營業場(chǎng)所；
（六）符合法律、行(xíng)政法規和(hé)國家(jiā)規定的其他條件。
第二十一條 法人(rén)作(zuò)為(wèi)融資擔保公司股東，應當同時(shí)具備以下條件：
（一）依法登記注冊并存續；
（二）具備持續出資能力，财務狀況良好，最近兩個(gè)會(huì)計(jì)年度連續盈利；
（三）入股資金為(wèi)自有(yǒu)資金，不得(de)以債務資金或委托資金等非自有(yǒu)資金出資，政府性委托資金除外；
（四）信譽良好，最近三年無重大(dà)違法違規記錄和(hé)嚴重不良信用記錄；
（五）具有(yǒu)良好的公司治理(lǐ)結構和(hé)有(yǒu)效的組織管理(lǐ)方式。
第二十二條 自然人(rén)作(zuò)為(wèi)融資擔保公司股東，應當同時(shí)具備以下條件：
（一）有(yǒu)完全民事行(xíng)為(wèi)能力；
（二）近三年年均收入不低(dī)于40萬元人(rén)民币或者家(jiā)庭金融淨資産不低(dī)于300萬元人(rén)民币，納稅記錄與收入或财産情況相匹配；
（三）入股資金為(wèi)自有(yǒu)資金，不得(de)以債務資金或委托資金等非自有(yǒu)資金出資；
（四）信譽良好，最近三年無重大(dà)違法違規記錄和(hé)嚴重不良信用記錄。
第二十三條 拟任董事、監事和(hé)高(gāo)級管理(lǐ)人(rén)員應當熟悉與融資擔保業務相關的法律法規，具有(yǒu)履行(xíng)職責所需的從業經驗和(hé)管理(lǐ)能力。
第二十四條 融資擔保公司下列事項，應當經市金融監管局審批：
（一）合并、分立；
（二）減少(shǎo)注冊資本；
（三）其他省、自治區(qū)、直轄市融資擔保公司在本市設立分支機構。
融資擔保公司合并、分立、減少(shǎo)注冊資本後，由市金融監管局注銷或換發融資擔保業務經營許可(kě)證。
第二十五條 其他省、自治區(qū)、直轄市融資擔保公司在本市設立分支機構，應當同時(shí)具備以下條件：
（一）注冊資本不低(dī)于人(rén)民币10億元；
（二）經營融資擔保業務三年以上(shàng)，且最近兩個(gè)會(huì)計(jì)年度連續盈利；
（三）最近兩年無重大(dà)違法違規記錄。
其他省、自治區(qū)、直轄市融資擔保公司在本市設立分支機構，應當向分支機構撥付不低(dī)于2億元人(rén)民币的營運資金，并滿足本市相關監管要求。
第二十六條 本市融資擔保公司在其他省、自治區(qū)、直轄市設立分支機構，應經分支機構所在地金融監督管理(lǐ)部門(mén)批準，并自分支機構設立之日起三十日內(nèi)，将有(yǒu)關情況報告市金融監管局。
第二十七條 在本市申請(qǐng)設立融資擔保公司以及本辦法第二十四條所列事項，申請(qǐng)人(rén)應當向市金融監管局提交申請(qǐng)材料，所提交申請(qǐng)材料應當符合本辦法規定。
市金融監管局應自受理(lǐ)申請(qǐng)之日起三十日內(nèi)作(zuò)出批準或不予批準的書(shū)面決定。其中，批準設立決定作(zuò)出前應當進行(xíng)現場(chǎng)核實。決定批準的，出具行(xíng)政許可(kě)審批文件，相應頒發或換發融資擔保業務經營許可(kě)證；不予批準的，書(shū)面通(tōng)知申請(qǐng)人(rén)并說明(míng)理(lǐ)由。
第二十八條 融資擔保公司下列事項，應當向市金融監管局備案：
（一）本市融資擔保公司在本市設立分支機構；
（二）變更名稱；
（三）變更持有(yǒu)5%以上(shàng)股權的股東；
（四）變更董事、監事、高(gāo)級管理(lǐ)人(rén)員；
（五）變更住所或者主要經營場(chǎng)所；
（六）增加注冊資本；
（七）變更業務範圍；
（八）市金融監管局規定的其他備案事項。
融資擔保公司變更事項涉及融資擔保業務經營許可(kě)證記載內(nèi)容的，由市金融監管局換發融資擔保業務經營許可(kě)證。
第二十九條 融資擔保公司變更後的相關事項應當符合本辦法規定。
第三十條 融資擔保公司出現下列情形之一時(shí)，應當按期将融資擔保業務經營許可(kě)證交回市金融監管局：
（一）融資擔保業務經營許可(kě)被撤銷、被撤回的；
（二）融資擔保業務經營許可(kě)證被吊銷的；
（三）融資擔保公司解散、被依法宣告破産的；
（四）市金融監管局規定的其他情形。
融資擔保公司應當在收到市金融監管局有(yǒu)關文件、法律文書(shū)或人(rén)民法院宣告破産裁定書(shū)之日起十五日內(nèi)，将融資擔保業務經營許可(kě)證交回市金融監管局。逾期不交回的，由市金融監管局及時(shí)依法收繳。
第三十一條 融資擔保公司不再從事融資擔保業務，應當按照要求向市金融監管局提出書(shū)面申請(qǐng)注銷融資擔保業務經營許可(kě)證，并提交資産狀況證明(míng)、債權債務處置方案等相關材料。
融資擔保公司解散，應當依法成立清算(suàn)組進行(xíng)清算(suàn)，對未到期債務及融資擔保責任的承接作(zuò)出明(míng)确安排，并将擔保業務清算(suàn)報告報送至區(qū)金融工作(zuò)部門(mén)和(hé)市金融監管局。
融資擔保公司解散、不再從事相關金融活動或者被依法宣告破産，市金融監管局應當注銷其行(xíng)政許可(kě)審批文件和(hé)融資擔保業務經營許可(kě)證，通(tōng)報市場(chǎng)監督管理(lǐ)部門(mén)并予以公告。
第三十二條 融資擔保業務經營許可(kě)證交回或注銷後，融資擔保公司應當及時(shí)變更公司名稱及經營範圍，不得(de)在名稱和(hé)經營範圍中繼續使用“融資擔保”字樣。
第四章 典當行(xíng)設立、變更和(hé)終止
第三十三條 本辦法所稱典當業務，是指當戶将其動産、财産權利作(zuò)為(wèi)當物質押或者将其房(fáng)地産作(zuò)為(wèi)當物抵押給典當行(xíng)，取得(de)當金，并在約定期限內(nèi)償還(hái)當金、支付當金利息和(hé)相關費用、贖回當物的行(xíng)為(wèi)。
本辦法所稱典當行(xíng)，是指在本市行(xíng)政區(qū)域內(nèi)依法設立的專門(mén)經營典當業務的有(yǒu)限責任公司或者股份有(yǒu)限公司。
第三十四條 申請(qǐng)設立典當行(xíng)，應當經市金融監管局批準。未經批準，任何單位和(hé)個(gè)人(rén)不得(de)設立典當行(xíng)或從事典當業務。
申請(qǐng)設立典當行(xíng)名稱中應當标明(míng)“典當”字樣。未經登記不得(de)在名稱和(hé)經營範圍中使用“典當”等顯示典當業務活動特征的字樣。國家(jiā)另有(yǒu)規定的除外。
第三十五條 典當行(xíng)可(kě)以開(kāi)展下列業務：
（一）動産質押典當業務；
（二）财産權利質押典當業務；
（三）房(fáng)地産（外省、自治區(qū)、直轄市的房(fáng)地産或者未取得(de)商品房(fáng)預售許可(kě)證的在建工程除外）抵押典當業務；
（四）限額內(nèi)絕當物品的變賣；
（五）鑒定評估及咨詢服務；
（六）中國銀行(xíng)保險監督管理(lǐ)委員會(huì)依法批準的其他典當業務。
第三十六條 在本市設立典當行(xíng)應當符合《中華人(rén)民共和(hé)國公司法》的規定，并同時(shí)具備下列條件：
（一）具備符合條件的股東。有(yǒu)兩個(gè)以上(shàng)法人(rén)股東，法人(rén)股東合計(jì)持股比例占全部股份1/2以上(shàng)，或者第一大(dà)股東是法人(rén)股東且持股比例占全部股份1/3以上(shàng)；單個(gè)自然人(rén)不能為(wèi)控股股東；
（二）注冊資本不低(dī)于人(rén)民币1億元，且為(wèi)一次性實繳貨币資本；
（三）有(yǒu)符合國家(jiā)規定任職條件的董事、監事、高(gāo)級管理(lǐ)人(rén)員和(hé)其他人(rén)員；
（四）有(yǒu)健全的公司治理(lǐ)結構，內(nèi)部控制(zhì)和(hé)風險管理(lǐ)制(zhì)度；
（五）有(yǒu)符合業務開(kāi)展要求的營業場(chǎng)所和(hé)辦理(lǐ)業務必需的設施；
（六）符合法律、行(xíng)政法規和(hé)國家(jiā)規定的其他條件。
第三十七條 法人(rén)作(zuò)為(wèi)典當行(xíng)股東，應當同時(shí)具備以下條件：
（一）依法登記注冊并存續；
（二）财務狀況良好，最近兩個(gè)會(huì)計(jì)年度連續盈利，權益性投資餘額不超過其淨資産的50%(含本次投資金額）;
（三）入股資金為(wèi)自有(yǒu)資金，不得(de)以債務資金或委托資金等非自有(yǒu)資金出資；
（四）信譽良好，最近三年無重大(dà)違法違規記錄和(hé)嚴重不良信用記錄；
（五）具有(yǒu)良好的公司治理(lǐ)結構和(hé)有(yǒu)效的組織管理(lǐ)方式；
（六）承諾三年內(nèi)不轉讓所持有(yǒu)的股權，承諾三年內(nèi)不将所持有(yǒu)的股權進行(xíng)質押或設立信托，并在典當行(xíng)章程中載明(míng)。
第三十八條 自然人(rén)作(zuò)為(wèi)典當行(xíng)股東，應當同時(shí)具備以下條件：
（一）應為(wèi)居住在中華人(rén)民共和(hé)國境內(nèi)年滿18周歲且具有(yǒu)完全民事行(xíng)為(wèi)能力的中國公民；
（二）近三年年均收入不低(dī)于40萬元人(rén)民币或者家(jiā)庭金融淨資産不低(dī)于300萬元人(rén)民币，納稅記錄與收入或财産情況相匹配；
（三）入股資金為(wèi)自有(yǒu)資金，不得(de)以債務資金或委托資金等非自有(yǒu)資金出資；
（四）信譽良好，最近三年無重大(dà)違法違規記錄和(hé)嚴重不良信用記錄；
（五）承諾三年內(nèi)不轉讓所持有(yǒu)的股權，承諾三年內(nèi)不将所持有(yǒu)的股權進行(xíng)質押或設立信托，并在典當行(xíng)章程中載明(míng)。
第三十九條 典當行(xíng)應當有(yǒu)熟悉典當業務的經營管理(lǐ)人(rén)員及鑒定評估人(rén)員。
第四十條 在本市申請(qǐng)設立典當行(xíng)以及《北京市地方金融監督管理(lǐ)條例》所列審批事項，申請(qǐng)人(rén)應當向市金融監管局提交申請(qǐng)材料，所提交申請(qǐng)材料應當符合本辦法規定。
申請(qǐng)材料由市金融監管局審核并作(zuò)出批準或不予批準的書(shū)面決定。其中，批準設立決定作(zuò)出前應進行(xíng)現場(chǎng)核實。決定批準的，出具行(xíng)政許可(kě)審批文件，相應頒發或換發典當經營許可(kě)證；不予批準的，書(shū)面通(tōng)知申請(qǐng)人(rén)并說明(míng)理(lǐ)由。
第四十一條 典當經營許可(kě)證有(yǒu)效期屆滿的，典當行(xíng)應當申請(qǐng)換發，對于符合經營典當業務條件的，市金融監管局予以換發。
第四十二條 申請(qǐng)人(rén)領取典當經營許可(kě)證後，應在市場(chǎng)監督管理(lǐ)部門(mén)進行(xíng)登記，并依法取得(de)營業執照後方可(kě)營業。
第四十三條 典當行(xíng)下列事項，應當向市金融監管局備案：
（一）變更名稱；
（二）變更住所或主要經營場(chǎng)所；
（三）變更持股5%以下（不含5%）的股東；
（四）變更分支機構負責人(rén)；
（五）市金融監管局規定的其他備案事項。
第四十四條 典當行(xíng)變更後的相關事項應當符合本辦法規定。
第四十五條 典當行(xíng)不再從事典當業務，應當按照要求向市金融監管局提出書(shū)面申請(qǐng)注銷典當經營許可(kě)證，企業名稱中不再使用“典當”字樣、相應變更經營範圍，并提交資産狀況證明(míng)、債權債務處置方案等相關材料。
典當行(xíng)解散，應當依法成立清算(suàn)組進行(xíng)清算(suàn)，停止除贖當和(hé)處理(lǐ)絕當物品以外的其他業務，并對未到期債務及相關責任承接等作(zuò)出明(míng)确安排。清算(suàn)結束後，應當按照要求向區(qū)金融工作(zuò)部門(mén)和(hé)市金融監管局提交清算(suàn)報告等相關資料，并向市金融監管局交回典當經營許可(kě)證。
典當行(xíng)解散、不再從事典當業務或被依法宣告破産，市金融監管局應當注銷其行(xíng)政許可(kě)審批文件和(hé)典當經營許可(kě)證，通(tōng)報市場(chǎng)監督管理(lǐ)部門(mén)、公安機關并予以公告。
第五章 融資租賃公司設立、變更和(hé)終止
第四十六條 本辦法所稱融資租賃業務，是指出租人(rén)根據承租人(rén)對出賣人(rén)、租賃物的選擇，向出賣人(rén)購買租賃物，提供給承租人(rén)使用，承租人(rén)支付租金的交易活動。
本辦法所稱融資租賃公司，是指在本市行(xíng)政區(qū)域內(nèi)依法設立的專門(mén)從事融資租賃業務的有(yǒu)限責任公司或者股份有(yǒu)限公司。
第四十七條 申請(qǐng)設立融資租賃公司，應當經市金融監管局批準。未經批準，任何單位和(hé)個(gè)人(rén)不得(de)設立融資租賃公司或從事融資租賃業務。
申請(qǐng)設立融資租賃公司名稱中應當标明(míng)“融資租賃”字樣。未經登記不得(de)在名稱和(hé)經營範圍中使用“融資租賃”等顯示融資租賃業務活動特征的字樣。國家(jiā)另有(yǒu)規定的除外。
第四十八條 融資租賃公司可(kě)以開(kāi)展下列業務：
（一）融資租賃業務；
（二）租賃業務；
（三）與融資租賃和(hé)租賃業務有(yǒu)關的租賃物購買、殘值處理(lǐ)與維修、租賃交易咨詢、接受租賃保證金；
（四）轉讓與受讓融資租賃或租賃資産；
（五）固定收益類證券投資業務。
第四十九條 在本市設立融資租賃公司，應當符合《中華人(rén)民共和(hé)國公司法》的規定，并同時(shí)具備以下條件：
（一）具備符合條件的股東；
（二）注冊資本不低(dī)于2億元人(rén)民币或等值自由兌換貨币，且為(wèi)一次性實繳貨币資本；
（三）有(yǒu)符合國家(jiā)規定任職條件的董事、監事、高(gāo)級管理(lǐ)人(rén)員和(hé)其他人(rén)員；
（四）有(yǒu)健全的公司治理(lǐ)結構，內(nèi)部控制(zhì)和(hé)風險管理(lǐ)制(zhì)度；
（五）有(yǒu)符合業務開(kāi)展要求的營業場(chǎng)所；
（六）符合法律、行(xíng)政法規和(hé)國家(jiā)規定的其他條件。
第五十條 融資租賃公司股東應當為(wèi)法人(rén)，并同時(shí)具備以下條件：
（一）依法登記注冊并存續；
（二）财務狀況良好，最近兩個(gè)會(huì)計(jì)年度連續盈利，最近一年年末淨資産不低(dī)于出資額的兩倍；
（三）入股資金為(wèi)自有(yǒu)資金，不得(de)以債務資金或委托資金等非自有(yǒu)資金出資；
（四）主要股東或其關聯主體(tǐ)具備與所從事融資租賃産品相關聯的行(xíng)業背景或金融行(xíng)業背景；
（五）信譽良好，最近三年無重大(dà)違法違規記錄和(hé)嚴重不良信用記錄；
（六）具有(yǒu)良好的公司治理(lǐ)結構和(hé)有(yǒu)效的組織管理(lǐ)方式；
（七）承諾三年內(nèi)不轉讓所持有(yǒu)的股權，承諾三年內(nèi)不将所持有(yǒu)的股權進行(xíng)質押或設立信托，并在公司章程中載明(míng)。
第五十一條 融資租賃公司應配備具有(yǒu)金融、貿易、法律、會(huì)計(jì)等方面專業知識、技(jì)能和(hé)從業經驗并具有(yǒu)良好從業記錄的人(rén)員，擁有(yǒu)不少(shǎo)于三年融資租賃、租賃業務或金融機構運營管理(lǐ)經驗的總經理(lǐ)、副總經理(lǐ)、風險控制(zhì)主管等高(gāo)級管理(lǐ)人(rén)員。
第五十二條 融資租賃公司設立分支機構，應當同時(shí)具備以下條件：
（一）注冊資本不低(dī)于5億元人(rén)民币或等值自由兌換貨币；
（二）經營融資租賃業務三年以上(shàng)，且最近兩個(gè)會(huì)計(jì)年度連續盈利；
（三）确有(yǒu)相關業務發展需要；
（四）公司信譽良好,最近兩年無重大(dà)違法違規記錄和(hé)嚴重不良信用記錄；
（五）公司董事、監事、高(gāo)級管理(lǐ)人(rén)員最近三年無重大(dà)違法違規記錄和(hé)嚴重不良信用記錄。
其他省、自治區(qū)、直轄市融資租賃公司在本市設立分支機構，适用本條規定。
第五十三條 融資租賃公司應當對每個(gè)分支機構撥付不少(shǎo)于人(rén)民币5000萬元的營運資金。
融資租賃公司撥付給各分支機構的營運資金總額，不得(de)超過融資租賃公司注冊資本的50%。
其他省、自治區(qū)、直轄市融資租賃公司在本市設立分支機構，适用本條規定。
第五十四條 在本市申請(qǐng)設立融資租賃公司以及《北京市地方金融監督管理(lǐ)條例》所列審批事項，申請(qǐng)人(rén)應當向市金融監管局提交申請(qǐng)材料，所提交申請(qǐng)材料應當符合本辦法規定。
申請(qǐng)材料由市金融監管局審核并作(zuò)出批準或不予批準的書(shū)面決定。其中，批準設立決定作(zuò)出前應進行(xíng)現場(chǎng)核實。決定批準的，出具行(xíng)政許可(kě)審批文件；不予批準的，書(shū)面通(tōng)知申請(qǐng)人(rén)并說明(míng)理(lǐ)由。
第五十五條 融資租賃公司下列事項，應當向市金融監管局備案：
（一）變更名稱；
（二）變更住所或主要經營場(chǎng)所；
（三）變更持股5%以下（不含5%）的股東；
（四）市金融監管局規定的其他備案事項。
第五十六條 融資租賃公司變更後的相關事項應當符合本辦法規定。
第五十七條 融資租賃公司不再從事融資租賃業務，應當按照要求向市金融監管局提出書(shū)面申請(qǐng)，企業名稱中不再使用“融資租賃”字樣、相應變更經營範圍，并提交資産狀況證明(míng)、債權債務處置方案等相關材料。
融資租賃公司解散，應當依法成立清算(suàn)組進行(xíng)清算(suàn)，并對未到期債務及相關責任承接等作(zuò)出明(míng)确安排。清算(suàn)結束後應當按照要求向區(qū)金融工作(zuò)部門(mén)和(hé)市金融監管局提交清算(suàn)報告等相關資料。
融資租賃公司解散、不再從事融資租賃業務或被依法宣告破産，市金融監管局應當注銷其行(xíng)政許可(kě)審批文件，通(tōng)報市場(chǎng)監督管理(lǐ)部門(mén)并予以公告。
第六章 商業保理(lǐ)公司設立、變更和(hé)終止
第五十八條 本辦法所稱商業保理(lǐ)業務，是指供應商将其基于真實交易的應收賬款轉讓給商業保理(lǐ)公司，由商業保理(lǐ)公司向其提供保理(lǐ)融資、銷售分戶（分類）賬管理(lǐ)、應收賬款催收、非商業性壞賬擔保等業務。
本辦法所稱商業保理(lǐ)公司是指在本市行(xíng)政區(qū)域內(nèi)依法設立的專門(mén)從事商業保理(lǐ)業務的有(yǒu)限責任公司或者股份有(yǒu)限公司。
第五十九條 申請(qǐng)設立商業保理(lǐ)公司，應當經市金融監管局批準。未經市金融監管局批準，任何單位和(hé)個(gè)人(rén)不得(de)設立商業保理(lǐ)公司或從事商業保理(lǐ)業務。
申請(qǐng)設立商業保理(lǐ)公司名稱中應當标明(míng)“商業保理(lǐ)”字樣。未經登記不得(de)在名稱和(hé)經營範圍中使用“商業保理(lǐ)”等顯示商業保理(lǐ)業務活動特征的字樣。國家(jiā)另有(yǒu)規定的除外。
第六十條 商業保理(lǐ)公司可(kě)以開(kāi)展下列商業保理(lǐ)業務：
（一）保理(lǐ)融資；
（二）銷售分戶（分類）賬管理(lǐ)；
（三）應收賬款催收；
（四）非商業性壞賬擔保；
商業保理(lǐ)公司應主要開(kāi)展商業保理(lǐ)業務，同時(shí)還(hái)可(kě)開(kāi)展客戶資信調查與評估、與商業保理(lǐ)相關的咨詢服務業務。
第六十一條 在本市設立商業保理(lǐ)公司，應當符合《中華人(rén)民共和(hé)國公司法》的規定，并同時(shí)具備下列條件：
（一）具備符合條件的股東；
（二）注冊資本不低(dī)于1億元人(rén)民币或等值自由兌換貨币，且為(wèi)一次性實繳貨币資本；
（三）有(yǒu)符合國家(jiā)規定任職條件的董事、監事、高(gāo)級管理(lǐ)人(rén)員和(hé)其他人(rén)員；
（四）有(yǒu)健全的公司治理(lǐ)結構，內(nèi)部控制(zhì)和(hé)風險管理(lǐ)制(zhì)度；
（五）有(yǒu)符合業務開(kāi)展要求的營業場(chǎng)所；
（六）符合法律、行(xíng)政法規和(hé)國家(jiā)規定的其他條件。
第六十二條 商業保理(lǐ)公司的股東應當為(wèi)法人(rén)，并同時(shí)具備以下條件：
（一）依法登記注冊并存續；
（二）财務狀況良好，最近兩個(gè)會(huì)計(jì)年度連續盈利，最近一年年末淨資産不低(dī)于出資額的兩倍；
（三）入股資金為(wèi)自有(yǒu)資金，不得(de)以債務資金或委托資金等非自有(yǒu)資金出資；
（四）主要股東或其關聯主體(tǐ)具備貿易融資、産業金融或供應鏈管理(lǐ)等相關行(xíng)業背景；
（五）信譽良好,最近三年無重大(dà)違法違規記錄和(hé)嚴重不良信用記錄；
（六）具有(yǒu)良好的公司治理(lǐ)結構和(hé)有(yǒu)效的組織管理(lǐ)方式；
（七）承諾三年內(nèi)不轉讓所持有(yǒu)的股權，承諾三年內(nèi)不将所持有(yǒu)的股權進行(xíng)質押或設立信托，并在公司章程中載明(míng)。
第六十三條 商業保理(lǐ)公司高(gāo)級管理(lǐ)人(rén)員應當具有(yǒu)保理(lǐ)業務運營管理(lǐ)經驗且無不良信用記錄。
第六十四條 在本市申請(qǐng)設立商業保理(lǐ)公司以及《北京市地方金融監督管理(lǐ)條例》所列審批事項，申請(qǐng)人(rén)應當向市金融監管局提交申請(qǐng)材料，所提交申請(qǐng)材料應當符合本辦法規定。
申請(qǐng)材料由市金融監管局審核并作(zuò)出批準或者不予批準的書(shū)面決定。其中，批準設立決定作(zuò)出前應進行(xíng)現場(chǎng)核實。決定批準的，出具行(xíng)政許可(kě)審批文件；不予批準的，書(shū)面通(tōng)知申請(qǐng)人(rén)并說明(míng)理(lǐ)由。
第六十五條 商業保理(lǐ)公司下列事項，應當向市金融監管局備案：
（一）變更名稱；
（二）變更住所或主要經營場(chǎng)所；
（三）變更持股5%以下（不含5%）的股東；
（四）市金融監管局規定的其他備案事項。
第六十六條 商業保理(lǐ)公司變更後的相關事項應當符合本辦法規定。
第六十七條 商業保理(lǐ)公司不再從事商業保理(lǐ)業務，應當按照要求向市金融監管局提出書(shū)面申請(qǐng)，企業名稱中不再使用“商業保理(lǐ)”字樣、相應變更經營範圍，并提交資産狀況證明(míng)、債權債務處置方案等相關材料。
商業保理(lǐ)公司解散,應當依法成立清算(suàn)組進行(xíng)清算(suàn),并對未到期債務及相關責任承接等作(zuò)出明(míng)确安排。清算(suàn)結束後，應當按照要求向區(qū)金融工作(zuò)部門(mén)和(hé)市金融監管局提交清算(suàn)報告等相關資料。
商業保理(lǐ)公司解散、不再從事商業保理(lǐ)業務或被依法宣告破産，市金融監管局應當注銷行(xíng)政許可(kě)審批文件，通(tōng)報市場(chǎng)監督管理(lǐ)部門(mén)并予以公告。
第七章 交易場(chǎng)所設立、開(kāi)業、變更和(hé)終止
第六十八條 本辦法所稱交易場(chǎng)所，是指在本市行(xíng)政區(qū)域內(nèi)依法設立的，名稱中含“交易所”“交易中心”或經營範圍中含“交易”經營項目，從事商品類交易或者權益類交易的場(chǎng)所，但(dàn)不包括僅從事車(chē)輛(liàng)、房(fáng)地産等實物交易的交易場(chǎng)所，也不包括由國務院金融管理(lǐ)部門(mén)履行(xíng)日常監管職責的從事金融産品交易的交易場(chǎng)所。國有(yǒu)産權、文化産權、區(qū)域性股權市場(chǎng)等領域交易場(chǎng)所的管理(lǐ)，國家(jiā)另有(yǒu)規定的從其規定。
第六十九條 按照“總量控制(zhì)、合理(lǐ)布局、審慎審批”的原則，審慎批準設立交易場(chǎng)所。原則上(shàng),同類交易場(chǎng)所本市隻設一家(jiā)。
第七十條 在本市設立交易場(chǎng)所,名稱中應當标明(míng)“交易所（中心）”字樣，符合《中華人(rén)民共和(hé)國公司法》的規定，并同時(shí)具備以下條件：
（一）具有(yǒu)符合條件的股東；
（二）注冊資本不低(dī)于2億元人(rén)民币，且為(wèi)貨币資本，應當于開(kāi)業前一次性實繳到位；
（三）有(yǒu)符合國家(jiā)規定任職條件的董事、監事、高(gāo)級管理(lǐ)人(rén)員和(hé)其他人(rén)員；
（四）有(yǒu)健全的公司治理(lǐ)結構，內(nèi)部控制(zhì)和(hé)風險管理(lǐ)制(zhì)度；
（五）具有(yǒu)符合業務開(kāi)展要求的營業場(chǎng)所；
（六）符合法律、行(xíng)政法規和(hé)國家(jiā)規定的其他條件。
第七十一條 交易場(chǎng)所股東應當為(wèi)法人(rén)，并同時(shí)具備以下條件：
（一）财務狀況良好，最近兩個(gè)會(huì)計(jì)年度連續盈利，最近一年年末淨資産不低(dī)于5000萬元人(rén)民币或等值自由兌換貨币；
（二）入股資金為(wèi)自有(yǒu)資金，不得(de)以債務資金或委托資金等非自有(yǒu)資金出資；
（三）信譽良好，最近三年無重大(dà)違法違規記錄和(hé)嚴重不良信用記錄；
（四）具有(yǒu)良好的公司治理(lǐ)結構和(hé)有(yǒu)效的組織管理(lǐ)方式。
第七十二條 交易場(chǎng)所的控股股東，除符合本辦法第七十一條規定外，還(hái)應同時(shí)具備以下條件：
（一）最近三個(gè)會(huì)計(jì)年度連續盈利，最近一年年末淨資産不低(dī)于1億元人(rén)民币或等值自由兌換貨币；
（二）其現有(yǒu)主營業務與申請(qǐng)設立交易場(chǎng)所的業務範圍相符。
第七十三條 拟任董事、監事和(hé)高(gāo)級管理(lǐ)人(rén)員應當熟悉與交易場(chǎng)所業務相關的法律法規，具有(yǒu)履行(xíng)職責所需的從業經驗和(hé)管理(lǐ)能力。
第七十四條 交易場(chǎng)所應當自批準設立之日起六個(gè)月內(nèi)申請(qǐng)開(kāi)業，未獲開(kāi)業批複不得(de)從事經營活動。交易場(chǎng)所申請(qǐng)開(kāi)業，應同時(shí)滿足以下條件：
（一）注冊資本已一次性實繳到位；
（二）具備有(yǒu)資質第三方檢測符合安全、穩定、合規标準的交易信息系統，且在本市具有(yǒu)交易信息系統服務器(qì)；
（三）交易信息系統已接入市金融監管局監管系統及全市統一的登記結算(suàn)平台；
（四）不違反國家(jiā)及本市相關監管要求。
第七十五條 滿足開(kāi)業條件的，申請(qǐng)人(rén)應當向市金融監管局提交開(kāi)業申請(qǐng)材料。市金融監管局審核中應當進行(xíng)現場(chǎng)核實。審核通(tōng)過的，由市金融監管局出具開(kāi)業批複文件；審核未通(tōng)過的，可(kě)給予一次整改機會(huì)，整改時(shí)間(jiān)不超過三個(gè)月。
交易場(chǎng)所批準設立後在六個(gè)月內(nèi)無法滿足開(kāi)業條件的，可(kě)在六個(gè)月期滿前向市金融監管局申請(qǐng)延期。交易場(chǎng)所延期開(kāi)業不得(de)超過一次，最長不超過六個(gè)月。
交易場(chǎng)所在規定時(shí)限內(nèi)未提出開(kāi)業申請(qǐng)或延期申請(qǐng)的，或者提出開(kāi)業申請(qǐng)但(dàn)兩次審核均未達到開(kāi)業條件的，設立審批文件自動作(zuò)廢，由市金融監管局予以公告。
第七十六條 在本市申請(qǐng)設立交易場(chǎng)所以及《北京市地方金融監督管理(lǐ)條例》所列審批事項，申請(qǐng)人(rén)應當向市金融監管局提交申請(qǐng)材料，所提交申請(qǐng)材料應當符合本辦法規定。
申請(qǐng)設立交易場(chǎng)所的，申請(qǐng)材料由市金融監管局審核，審核中應當征得(de)行(xíng)業主管部門(mén)和(hé)清理(lǐ)整頓各類交易場(chǎng)所部際聯席會(huì)議同意，并經市政府批準。審核通(tōng)過的，由市金融監管局出具行(xíng)政許可(kě)審批文件；審核未通(tōng)過的，書(shū)面通(tōng)知申請(qǐng)人(rén)并說明(míng)理(lǐ)由。
申請(qǐng)《北京市地方金融監督管理(lǐ)條例》所列審批事項的，申請(qǐng)材料由市金融監管局審核并作(zuò)出批準或者不予批準的書(shū)面決定。決定批準的，出具行(xíng)政許可(kě)審批文件；不予批準的，書(shū)面通(tōng)知申請(qǐng)人(rén)并說明(míng)理(lǐ)由。
第七十七條 交易場(chǎng)所下列事項，應當向市金融監管局備案：
（一）變更名稱（不包括在名稱中變更“交易所（中心）”字樣）；
（二）變更住所或者主要經營場(chǎng)所；
（三）變更持股5%以下（不含5%）的股東；
（四）對外投資；
（五）市金融監管局規定的其他備案事項。
第七十八條 交易場(chǎng)所變更後的相關事項應當符合本辦法規定。
第七十九條 交易場(chǎng)所終止特定或全部交易業務的，應當及時(shí)通(tōng)知交易商、第三方服務機構等利益相關方，結清相關交易業務，妥善處理(lǐ)交易商結算(suàn)資金或其他資産。交易場(chǎng)所解散，應當依法成立清算(suàn)組進行(xíng)清算(suàn)，并對債務及相關責任承接等作(zuò)出明(míng)确安排。
交易場(chǎng)所解散、終止全部交易業務（包括獲批開(kāi)業後自行(xíng)停業連續六個(gè)月的）或者被依法宣告破産，應當在三個(gè)月內(nèi)提交資産狀況報告、債權債務處理(lǐ)方案等相關材料，由市金融監管局審核。審核通(tōng)過的，由市金融監管局注銷其行(xíng)政許可(kě)審批文件，取消企業名稱中“交易所（中心）”字樣，核減企業經營範圍中的交易業務，通(tōng)報市場(chǎng)監督管理(lǐ)部門(mén)并予以公告。自公告之日起三十日內(nèi)，交易場(chǎng)所應當到市場(chǎng)監督管理(lǐ)部門(mén)辦理(lǐ)企業名稱和(hé)經營範圍變更事宜。
第八章 區(qū)域性股權市場(chǎng)設立、變更和(hé)終止
第八十條 本辦法所稱區(qū)域性股權市場(chǎng)，是指為(wèi)本市行(xíng)政區(qū)域內(nèi)中小(xiǎo)微企業證券非公開(kāi)發行(xíng)、轉讓及相關活動提供設施與服務的場(chǎng)所。
第八十一條 在本市設立區(qū)域性股權市場(chǎng)運營機構（以下簡稱運營機構）應當符合中國證券監督管理(lǐ)委員會(huì)（以下簡稱中國證監會(huì)）有(yǒu)關規定。
北京股權交易中心有(yǒu)限公司是經北京市人(rén)民政府通(tōng)告，并報中國證監會(huì)備案的全市唯一一家(jiā)區(qū)域性股權市場(chǎng)運營機構，是為(wèi)本市行(xíng)政區(qū)域內(nèi)中小(xiǎo)微企業證券非公開(kāi)發行(xíng)、轉讓及相關活動提供設施與服務的唯一合法交易的場(chǎng)所。除北京股權交易中心有(yǒu)限公司之外，包括本市其他各類交易場(chǎng)所在內(nèi)的其他單位及個(gè)人(rén)不得(de)組織、開(kāi)展與區(qū)域性股權市場(chǎng)相關的證券發行(xíng)、轉讓活動。
第八十二條 運營機構變更下列事項之一的，應事先向市金融監管局報送申請(qǐng)文件，并抄送中國證券監督管理(lǐ)委員會(huì)北京監管局（以下簡稱北京證監局）：
（一）分立、合并；
（二）變更注冊資本；
（三）變更業務範圍；
（四）變更交易規則、交易品種；
（五）變更持股5%以上(shàng)的股東，變更董事、監事、高(gāo)級管理(lǐ)人(rén)員。
市金融監管局自受理(lǐ)之日起二十日內(nèi)進行(xíng)審批。運營機構在收到市金融監管局批複之日起七日內(nèi)，需報北京證監局備案。
第八十三條 除本辦法第八十二條規定的審批事項之外，運營機構有(yǒu)下列事項，應當向市金融監管局備案并抄送北京證監局：
（一）變更名稱；
（二）變更住所或者主要經營場(chǎng)所；
（三）對外股權投資；
（四）因交易規則調整導緻的信息系統重大(dà)改變；
（五）與其他省（市）區(qū)域性股權市場(chǎng)簽訂合作(zuò)協議、備忘錄等；
（六）除本辦法第八十二條第（五）項規定外的其他股東發生(shēng)變動；
（七）異地展示企業在本市區(qū)域性股權市場(chǎng)展示時(shí)間(jiān)超過十二個(gè)月；
（八）市金融監管局規定的其他備案事項。
第八十四條 按照本辦法第八十三條規定，具備備案條件的，由市金融監管局出具備案通(tōng)知。市金融監管局認為(wèi)備案事項違反相關規定的，應以書(shū)面方式反饋運營機構。
第八十五條 運營機構不再從事非公開(kāi)發行(xíng)、轉讓股票(piào)、可(kě)轉換為(wèi)股票(piào)的公司債券和(hé)國務院有(yǒu)關部門(mén)認可(kě)的其他證券以及相關活動的，應當按照要求向市金融監管局提出書(shū)面申請(qǐng)，并提交資産狀況證明(míng)、債權債務處置方案等相關材料，同時(shí)需抄送北京證監局。
運營機構解散，應當依法成立清算(suàn)組進行(xíng)清算(suàn)，并對未到期債務及相關責任承接等作(zuò)出明(míng)确安排。清算(suàn)結束後，應當按照要求向市金融監管局提交清算(suàn)報告等相關資料。
運營機構解散、不再從事相關金融業務活動或者被依法宣告破産，市金融監管局應當注銷其行(xíng)政許可(kě)審批文件，通(tōng)報市場(chǎng)監督管理(lǐ)部門(mén)并予以公告。
第九章 附則
第八十六條 本辦法由市金融監管局負責解釋。
第八十七條 本辦法自發布之日起施行(xíng)。
來(lái)源：首都之窗，侵删。
