北京市地方金融監督管理(lǐ)局 中國人(rén)民銀行(xíng)營業管理(lǐ)部 中國銀行(xíng)保險監督管理(lǐ)委員會(huì)北京監管局 關于加大(dà)中小(xiǎo)微企業金融支持力度 建立“融資纾困直通(tōng)車(chē)”工作(zuò)機制(zhì)的通(tōng)知

  • 2022年05月20日

 

各區(qū)人(rén)民政府、銀行(xíng)業金融機構、相關地方金融組織:

為(wèi)進一步落實《關于繼續加大(dà)中小(xiǎo)微企業幫扶力度 加快困難企業恢複發展的若幹措施》(京政辦發〔2022〕14号),根據市政府專題會(huì)議精神,市金融監管局、人(rén)民銀行(xíng)營業管理(lǐ)部、北京銀保監局建立了“融資纾困直通(tōng)車(chē)”工作(zuò)協調機制(zhì)。現印發給你(nǐ)們,請(qǐng)認真組織實施。

特此通(tōng)知。

北京市地方金融監督管理(lǐ)局          中國人(rén)民銀行(xíng)營業管理(lǐ)部

 

                                               中國銀行(xíng)保險監督管理(lǐ)委員會(huì)北京監管局

                                 2022年5月18日

 

 

關于加大(dà)中小(xiǎo)微企業金融支持力度建立

“融資纾困直通(tōng)車(chē)”工作(zuò)方案

 

為(wèi)進一步落實《關于繼續加大(dà)中小(xiǎo)微企業幫扶力度加快困難企業恢複發展的若幹措施》(京政辦發〔2022〕14号),加大(dà)對實體(tǐ)經濟特别是受疫情影(yǐng)響行(xíng)業和(hé)中小(xiǎo)微企業的金融支持力度,市金融監管局、人(rén)民銀行(xíng)營業管理(lǐ)部、北京銀保監局、各區(qū)政府聯合相關金融機構,建立“融資纾困直通(tōng)車(chē)”,具體(tǐ)方案如下:

一、工作(zuò)目标

本着“市場(chǎng)化、法治化、救急不救差”的原則,通(tōng)過各區(qū)政府标準化梳理(lǐ)名單并數(shù)據核驗,主要商業銀行(xíng)發揮“頭雁”作(zuò)用,地方金融組織發揮補充作(zuò)用,支持疫情前吸納就業多(duō)、納稅正常、銷售穩定、信用記錄良好,受疫情影(yǐng)響營業收入下降,但(dàn)仍有(yǒu)發展前景的中小(xiǎo)微企業。推動金融機構與企業供需兩端信息融合和(hé)精準對接,對符合條件企業采取續貸、展期、調整還(hái)款安排等方式予以支持。建立授信審批綠色通(tōng)道(dào),縮短(duǎn)貸款審批時(shí)限。發揮政府性融資擔保機構作(zuò)用,提高(gāo)銀擔合作(zuò)效率。

二、主要內(nèi)容

(一)建立精準幫扶企業名單庫

一是各區(qū)按照統一的模闆篩選企業,并組織本區(qū)稅務、人(rén)力社保、财政部門(mén)對名單內(nèi)企業納稅等級、社保、政府采購等信息進行(xíng)核驗,完善企業信用信息。二是市金融監管局結合“首貸戶拓展”專項工作(zuò),定期向各區(qū)批量推送潛在首貸企業,各區(qū)進行(xíng)核驗,提高(gāo)精準度。

(二)快速有(yǒu)效對接

針對企業融資需求,建立梯次服務機制(zhì)。一是銀行(xíng)業金融機構發揮主力軍作(zuò)用,加大(dà)金融産品和(hé)服務創新,增加信用貸款、首貸、無還(hái)本續貸,積極支持受困企業抵禦疫情影(yǐng)響。二是政府性融資擔保機構發揮融資增信和(hé)風險分擔作(zuò)用,提高(gāo)困難行(xíng)業風險容忍度,及時(shí)履行(xíng)代償責任。三是地方金融組織發揮補充作(zuò)用,提供靈活、快速的金融服務。

(三)融資協調和(hé)結果反饋機制(zhì)

一是各單位要明(míng)确分管領導和(hé)具體(tǐ)聯絡人(rén)員,建立上(shàng)下聯動的工作(zuò)機制(zhì),确保溝通(tōng)對接順暢,任務有(yǒu)效落實。二是建立融資對接日報制(zhì)度,由專班工作(zuò)人(rén)員協調、解決融資對接中存在的問題,彙總每日工作(zuò)進展數(shù)據,确保任務按時(shí)推進。

三、加強配套支持

(一)加強财政、金融協同

一是發揮北京市貸款服務中心、企業續貸受理(lǐ)中心、北京市銀企對接系統、“創信融”等現有(yǒu)機制(zhì)平台引領作(zuò)用,用好首貸企業貼息和(hé)擔保費補助政策。二是鼓勵各區(qū)出台金融機構獎補政策,激勵金融機構進一步擴大(dà)信貸投放。三是研究建立北京市普惠(中小(xiǎo)微)融資風險補償資金池,為(wèi)符合條件的各類政銀(擔)合作(zuò)産品提供一定比例的風險補償。

(二)監管政策支持

一是完善小(xiǎo)微企業貸款“量”、“價”的差别化監測考核制(zhì)度,提高(gāo)不良貸款容忍度,優化考核,激勵擔當作(zuò)為(wèi)、敢貸、願貸。二是資金用途靈活。貸後管理(lǐ)适度放寬,除生(shēng)産經營外,允許企業用于支付員工工資等用途,但(dàn)資金不得(de)用于企業分紅、高(gāo)管人(rén)員不得(de)用于提高(gāo)薪酬。

(三)發揮金融機構主體(tǐ)作(zuò)用

一是參與金融機構加大(dà)內(nèi)部政策傾斜,建立授信綠色通(tōng)道(dào),改進完善盡職免責認定标準和(hé)流程。對符合條件納入的企業快速放款。二是金融機構綜合運用展期、續貸、再融資、調整還(hái)款計(jì)劃等多(duō)種措施,不盲目惜貸、抽貸、壓貸、斷貸,幫助企業化解短(duǎn)期債務風險。三是惠企讓利。引導銀行(xíng)機構進一步落實利率市場(chǎng)化改革措施,促進企業綜合融資成本穩中有(yǒu)降。推動政府性融資擔保機構降低(dī)擔保費率,對受疫情影(yǐng)響較大(dà)的服務業小(xiǎo)微企業2022年新申請(qǐng)的銀行(xíng)貸款融資擔保費率力争降至1%。

四、各部門(mén)職責分工

(一)市金融監管局。創新金融支持舉措,進一步挖掘企業融資訴求,完善企業與金融機構對接機制(zhì)。制(zhì)定融資需求信息模闆,負責融資需求名單收集、分派、統計(jì)。建立融資數(shù)據清洗挖掘機制(zhì),形成首貸企業重點培育庫。

(二)人(rén)民銀行(xíng)營管部、北京銀保監局。加大(dà)各項貨币政策工具支持力度。引導金融機構單列信貸計(jì)劃,提高(gāo)風險容忍度,落實對商業銀行(xíng)服務小(xiǎo)微企業的監管評價機制(zhì),進一步完善對商業銀行(xíng)小(xiǎo)微企業首貸、無還(hái)本續貸、信用貸款以及授信盡職免責等方面的差異化考核與監管評價。

(三)各區(qū)政府。根據“纾困企業名單模闆”提出本區(qū)纾困企業名單。協調區(qū)稅務、人(rén)社、财政等部門(mén)對企業名單進行(xíng)核驗。研究制(zhì)定本區(qū)獎補、貼息等支持政策。

(四)銀行(xíng)和(hé)政府性融資擔保機構。指定專人(rén)負責協調對接,開(kāi)辟“綠色通(tōng)道(dào)”,優化內(nèi)部流程,加大(dà)對名單內(nèi)企業的支持力度,提供靈活便捷金融服務,快速響應,根據企業生(shēng)産經營特點和(hé)融資需求提供适合的金融産品。

五、保障機制(zhì)

(一)成立工作(zuò)專班

聯合金融機構組成工作(zuò)專班,工作(zuò)專班設在市金融監管局。主要負責完善對接流程,對企業的融資需求進行(xíng)預判、派單,督促承辦網點機構按照貸款全流程快速工作(zuò)機制(zhì)完成下戶、審批、放貸,協調處理(lǐ)融資對接全流程各類問題,做(zuò)好融資結果的反饋。

(二)加強政策宣傳與輿論引導

進一步加大(dà)金融服務實體(tǐ)經濟的政策宣傳,提升政策知曉度,擴大(dà)政策惠及面,提高(gāo)政策實施效果。及時(shí)總結典型做(zuò)法和(hé)案例,加強輿論引導,積極回應社會(huì)關切,營造良好的輿論氛圍。

(三)做(zuò)好風險監測預警和(hé)防範處置

有(yǒu)效統籌發展與安全,加強對受疫情影(yǐng)響重點行(xíng)業、企業流動性風險監測,早發現、早處置次生(shēng)金融風險隐患,防範區(qū)域性金融風險。

 

 

 

 

纾困企業名單模闆

(參考)

序号

企業名稱

組織機構代碼

辦公地址

所屬行(xíng)業

社保人(rén)數(shù)

2021年收入

2021年利潤

2021年增值稅納稅額

2021年所得(de)稅納稅額

納稅等級

2022年1季度收入

現有(yǒu)融資

原放款行(xíng)

申請(qǐng)融資金額

企業或實控人(rén)是否存在逾期業務

聯系人(rén)

聯系方式

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

北京市地方金融監督管理(lǐ)局辦公室          2022年5月18日印發