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中國人(rén)民銀行(xíng) 交通(tōng)運輸部 中國銀行(xíng)保險監督管理(lǐ)委員會(huì)關于進一步做(zuò)好交通(tōng)物流領域金融支持與服務的通(tōng)知

  • 2023-02-23 17:30

    為(wèi)深入貫徹黨的二十大(dà)和(hé)中央經濟工作(zuò)會(huì)議精神,發揮各方合力,助力交通(tōng)物流業高(gāo)質量發展和(hé)交通(tōng)強國建設,現就進一步做(zuò)好交通(tōng)物流領域金融支持與服務有(yǒu)關事宜通(tōng)知如下:

    一、充分認識做(zuò)好交通(tōng)物流領域金融支持與服務的重要意義

    交通(tōng)物流是市場(chǎng)經濟命脈。黨的二十大(dà)報告明(míng)确提出,要加快建設交通(tōng)強國,建設高(gāo)效順暢的流通(tōng)體(tǐ)系,降低(dī)物流成本。中央經濟工作(zuò)會(huì)議要求,要增強國內(nèi)大(dà)循環內(nèi)生(shēng)動力和(hé)可(kě)靠性。做(zuò)好交通(tōng)物流領域金融支持與服務,推動交通(tōng)物流提檔升級,幫助市場(chǎng)主體(tǐ)健康發展,是踐行(xíng)金融工作(zuò)的政治性、人(rén)民性的重要體(tǐ)現。金融部門(mén)要貫徹以人(rén)民為(wèi)中心的發展思想,提高(gāo)政治站(zhàn)位,把做(zuò)好交通(tōng)物流領域金融服務擺在重要位置,用好用足各項政策工具,切實加大(dà)金融支持力度,助力國民經濟循環暢通(tōng)、産業鏈供應鏈穩定,促進交通(tōng)物流與經濟社會(huì)協調可(kě)持續發展。

    二、金融機構等要加強組織保障、內(nèi)部激勵和(hé)産品創新

   (一)完善組織保障和(hé)內(nèi)部激勵,加大(dà)交通(tōng)物流領域信貸支持力度。銀行(xíng)業金融機構要健全工作(zuò)機制(zhì),加強組織保障,在總行(xíng)、分支機構層面明(míng)确牽頭部門(mén)和(hé)工作(zuò)責任,制(zhì)定細化目标和(hé)工作(zuò)方案,層層傳導落實,切實做(zuò)好交通(tōng)物流領域金融支持與服務。要完善內(nèi)部激勵約束機制(zhì),優化信貸資源配置,引導分支機構主動減費讓利,加大(dà)交通(tōng)物流行(xíng)業首貸、信用貸款支持力度。全國性銀行(xíng)總行(xíng)工作(zuò)方案及每半年落實進展要及時(shí)報送人(rén)民銀行(xíng)、銀保監會(huì),全國性銀行(xíng)分支機構、地方法人(rén)銀行(xíng)方案及進展報送所在地人(rén)民銀行(xíng)分支機構、銀保監局,每半年落實進展報送時(shí)間(jiān)應不晚于下一半年首月底。

   (二)創新豐富符合交通(tōng)物流行(xíng)業需求特點的信貸産品。銀行(xíng)業金融機構要根據交通(tōng)物流領域企業人(rén)群融資需求,創新豐富符合行(xíng)業特點的信貸産品。積極推廣主動授信、随借随還(hái)貸款模式,更好滿足市場(chǎng)主體(tǐ)經營性用款需求。鼓勵運用大(dà)數(shù)據分析等手段對客戶群體(tǐ)精準畫(huà)像,創新基于動态交易、資金往來(lái)等的線上(shàng)信用貸款。鼓勵銀行(xíng)業金融機構在依法合規、風險可(kě)控的前提下,合理(lǐ)确定貨車(chē)貸款首付比例、貸款利率、還(hái)款期限,在疫情及經濟恢複的特定時(shí)間(jiān)內(nèi)适當提高(gāo)貨車(chē)貸款等交通(tōng)物流行(xíng)業不良貸款容忍度,細化落實盡職免責制(zhì)度安排。對交通(tōng)物流領域中小(xiǎo)微企業、個(gè)體(tǐ)工商戶、貨車(chē)司機群體(tǐ),銀行(xíng)、汽車(chē)金融公司、金融租賃公司、汽車(chē)企業集團财務公司、融資租賃公司等可(kě)根據客戶經營狀況和(hé)實際需求情況,按照市場(chǎng)化原則與客戶自主協商對貸款(租金)進行(xíng)展期;對符合條件的小(xiǎo)微企業、個(gè)體(tǐ)工商戶可(kě)給予續貸支持。

   (三)優化貨車(chē)ETC信用卡發行(xíng)服務。鼓勵銀行(xíng)業金融機構按照市場(chǎng)化原則辦理(lǐ)貨車(chē)ETC信用卡業務,建立符合貨車(chē)ETC信用卡風險特點的風險管理(lǐ)模式和(hé)機制(zhì)。對地方政府性融資擔保機構、交通(tōng)物流企業、汽車(chē)銷售企業和(hé)貨運平台企業等為(wèi)貨車(chē)辦理(lǐ)ETC信用卡提供擔保支持的,銀行(xíng)業金融機構要在風險可(kě)控前提下盡可(kě)能給予授信支持。

    三、用好結構性貨币政策工具,更好發揮引導撬動作(zuò)用

   (四)優化交通(tōng)物流專項再貸款政策安排。将道(dào)路貨物專用運輸經營者、道(dào)路大(dà)型物件運輸經營者、道(dào)路危險貨物運輸企業、道(dào)路貨物運輸站(zhàn)場(chǎng)經營者、中小(xiǎo)微物流倉儲企業(以物流、倉儲、配送為(wèi)主業的獨立法人(rén)企業)補充納入交通(tōng)物流專項再貸款支持範圍(申請(qǐng)條件見附件)。交通(tōng)物流專項再貸款政策實施期限延長至2023年6月底,合格銀行(xíng)按月申請(qǐng)專項再貸款資金,于貸款發放後次月10日(遇節假日順延)前提交申請(qǐng)材料。

   (五)運用支農支小(xiǎo)再貸款、再貼現發揮協同支持作(zuò)用。運用支農支小(xiǎo)再貸款、再貼現支持地方法人(rén)銀行(xíng)發放的符合條件的道(dào)路水(shuǐ)路貨物運輸企業、中小(xiǎo)微物流倉儲配送(含快遞)企業及兩類小(xiǎo)微企業主、個(gè)體(tǐ)工商戶、個(gè)體(tǐ)貨車(chē)司機(含挂靠)等經營性貸款,以及持有(yǒu)道(dào)路運輸經營許可(kě)證但(dàn)非主營道(dào)路運輸的中小(xiǎo)微企業用于購置車(chē)輛(liàng)、購置燃油、支付司機工資或勞務費等交通(tōng)運輸業務的貸款。

    四、加強交通(tōng)物流項目金融支持,助力交通(tōng)強國建設

   (六)加大(dà)配套融資等市場(chǎng)化資金支持力度,助力交通(tōng)物流基礎設施和(hé)重大(dà)項目建設。金融機構要加強對政策性開(kāi)發性金融工具投資交通(tōng)物流項目的配套融資支持。積極支持完善綜合交通(tōng)網絡布局,重點支持出疆入藏、中西部地區(qū)、沿江沿邊沿海戰略骨幹通(tōng)道(dào)及西部陸海新通(tōng)道(dào)、城市群城際通(tōng)道(dào)、交通(tōng)一體(tǐ)化、革命老區(qū)公路等建設。開(kāi)發性政策性金融機構和(hé)商業銀行(xíng)等要加大(dà)對“十四五”規劃102項重大(dà)工程交通(tōng)物流項目、交通(tōng)運輸“十四五”相關規劃項目等的融資支持力度。積極做(zuò)好融資對接,支持農村骨幹路網提檔升級、基礎路網完善、城鄉道(dào)路銜接,加快鄉村資源路、産業路、旅遊路建設,完善農村配送網絡。鼓勵做(zuò)好航運企業金融服務,提高(gāo)海運、水(shuǐ)運信貸和(hé)保險供給,适度降低(dī)融資成本,支持建設國際海運、內(nèi)陸水(shuǐ)運物流網絡。

    五、進一步發揮債券市場(chǎng)融資支持作(zuò)用

   (七)優化交通(tōng)物流領域債券融資安排,提升發債融資便利度。發揮好債券市場(chǎng)融資功能,有(yǒu)力支持符合國家(jiā)發展規劃重大(dà)交通(tōng)物流項目投資建設。支持汽車(chē)金融公司、金融租賃公司等非銀行(xíng)金融機構發行(xíng)貨運物流主題金融債券。鼓勵道(dào)路水(shuǐ)路貨物運輸(含港口)、物流倉儲配送(含快遞)等交通(tōng)物流領域企業在銀行(xíng)間(jiān)債券市場(chǎng)發行(xíng)公司信用類債券籌集資金。中國銀行(xíng)間(jiān)市場(chǎng)交易商協會(huì)、銀行(xíng)間(jiān)市場(chǎng)基礎設施要在疫情及經濟恢複階段持續對相關企業債券發行(xíng)注冊、登記托管等開(kāi)通(tōng)綠色通(tōng)道(dào),做(zuò)好債券發行(xíng)服務,優化業務辦理(lǐ)流程,對債券融資交易費用能免盡免,降低(dī)發債融資成本,提升便利度。

    六、建立健全信息共享機制(zhì),降低(dī)信息收集成本

   (八)健全交通(tōng)物流領域企業人(rén)群“白名單”機制(zhì)。省級交通(tōng)運輸主管部門(mén)要指導各市縣交通(tōng)運輸主管部門(mén)在認真梳理(lǐ)資質資格、質量信譽考核和(hé)信用評價等信息的基礎上(shàng),組織相關行(xíng)業協會(huì)商會(huì)等社會(huì)組織深入開(kāi)展調研摸排,将守法誠信經營、市場(chǎng)前景良好、有(yǒu)貸款意願的交通(tōng)物流企業、個(gè)體(tǐ)工商戶、貨車(chē)司機等群體(tǐ)列入“白名單”,并及時(shí)推送給轄區(qū)內(nèi)銀行(xíng)業金融機構、地方政府性融資擔保機構等。人(rén)民銀行(xíng)分支機構、銀保監局要引導轄區(qū)內(nèi)銀行(xíng)業金融機構對照“白名單”積極對接市場(chǎng)主體(tǐ)融資需求,按市場(chǎng)化原則提供金融服務。

   (九)建立信息共享和(hé)批量核驗機制(zhì)。省級交通(tōng)運輸主管部門(mén)要與轄區(qū)內(nèi)銀行(xíng)業金融機構建立信息共享機制(zhì),根據銀行(xíng)業務辦理(lǐ)需求,協調有(yǒu)關單位提供交通(tōng)物流企業和(hé)從業司機清單,包含資質資格、車(chē)輛(liàng)行(xíng)駛軌迹、電(diàn)子運單、交通(tōng)執法等要素信息,主動協助銀行(xíng)業金融機構對交通(tōng)物流貸款主體(tǐ)證照信息進行(xíng)批量核驗,降低(dī)銀行(xíng)業金融機構信息收集成本和(hé)貸款審核壓力,減輕貸款主體(tǐ)負擔。中國交通(tōng)通(tōng)信信息中心、全國性銀行(xíng)總行(xíng)等單位要加強合作(zuò),建立信息共享機制(zhì)。中國交通(tōng)通(tōng)信信息中心等相關單位要在保障網絡安全、信息安全的前提下,免費向銀行(xíng)業金融機構提供信貸投放所需要素信息。

    七、發揮“幾家(jiā)擡”合力,做(zuò)好各項配套支持和(hé)服務

   (十)推動加大(dà)貼息、擔保增信等配套政策支持力度。各地交通(tōng)運輸主管部門(mén)要協調地方金融監管部門(mén)推動地方政府性融資擔保機構在“白名單”基礎上(shàng),為(wèi)市場(chǎng)主體(tǐ)提供融資增信支持,依法依約及時(shí)履行(xíng)代償責任,積極幫助交通(tōng)物流企業、個(gè)體(tǐ)工商戶、貨車(chē)司機等相關群體(tǐ)轉貸續貸。鼓勵有(yǒu)條件的地方對交通(tōng)物流貸款(含租金)給予貼息、融資擔保費用補貼,以及向政府性融資擔保機構注資等支持。支持普惠金融發展示範區(qū)運用政策資源進行(xíng)貸款貼息、風險補償,或為(wèi)政府性融資擔保機構補充資本金。

   (十一)加強政銀企對接和(hé)宣傳解讀。各地交通(tōng)運輸主管部門(mén)、人(rén)民銀行(xíng)分支機構、銀保監局要聯合地方金融監管部門(mén)以及相關行(xíng)業協會(huì)商會(huì)、交通(tōng)物流企業集聚的産業園區(qū)等,開(kāi)展多(duō)層次政銀企對接活動,通(tōng)過實地走訪、線上(shàng)宣傳、短(duǎn)信推廣等方式宣講金融政策,暢通(tōng)對接渠道(dào)。金融機構、融資租賃公司可(kě)通(tōng)過在車(chē)輛(liàng)人(rén)員密集區(qū)設立業務辦理(lǐ)點、派駐服務專員,對接走訪“白名單”企業人(rén)群等方式,高(gāo)效快捷回應市場(chǎng)主體(tǐ)金融服務訴求。交通(tōng)物流專項再貸款合格銀行(xíng)要通(tōng)過官方網站(zhàn)及手機銀行(xíng)專區(qū)、電(diàn)話(huà)客服專席等适當方式,主動向社會(huì)公布本銀行(xíng)交通(tōng)物流貸款産品信息、申請(qǐng)條件、辦理(lǐ)方式與流程,以及分支機構業務辦理(lǐ)電(diàn)話(huà)等,便利貨車(chē)司機等群體(tǐ)申請(qǐng)貸款。

   (十二)建立多(duō)層次工作(zuò)對接機制(zhì),協調推動和(hé)跟進調度各項政策落實。交通(tōng)運輸部、人(rén)民銀行(xíng)、銀保監會(huì)建立工作(zuò)對接機制(zhì),根據各省級工作(zuò)對接機制(zhì)、各金融機構報送的落實進展,定期通(tōng)報有(yǒu)關情況,組織調度各方加大(dà)工作(zuò)力度,推動形成工作(zuò)合力,暢通(tōng)金融支持政策傳導,提高(gāo)政策落實效果。各地交通(tōng)運輸主管部門(mén)、人(rén)民銀行(xíng)分支機構、銀保監局要在省市兩級建立工作(zuò)對接機制(zhì),協調推動财政、公安、地方金融監管等部門(mén)及路網監測、融資擔保等單位與金融機構等高(gāo)效對接,跟進督促“白名單”推送、信息共享、證照核驗、财政貼息、擔保增信等舉措落地,跟蹤監測和(hé)通(tōng)報轄區(qū)內(nèi)交通(tōng)物流貸款投放、再貸款申報、減費讓利、金融工具配套融資發放等工作(zuò)落實進展,定期協調解決金融機構信貸投放、市場(chǎng)主體(tǐ)申請(qǐng)貸款遇到的困難,持續組織開(kāi)展政銀企對接、政策宣傳解讀等活動;每半年彙總轄區(qū)內(nèi)落實情況,于下一半年首月底前以簡報形式報送上(shàng)一級工作(zuò)對接機制(zhì)。

    請(qǐng)人(rén)民銀行(xíng)副省級城市中心支行(xíng)以上(shàng)分支機構将本通(tōng)知要求傳達至轄區(qū)內(nèi)地方法人(rén)銀行(xíng)業金融機構、汽車(chē)企業集團财務公司、融資租賃公司。

  

  中國人(rén)民銀行(xíng)

  交通(tōng)運輸部

  中國銀行(xíng)保險監督管理(lǐ)委員會(huì)

  2023年2月13日

  
  附件

  

  交通(tōng)物流專項再貸款申請(qǐng)條件

  

    合格銀行(xíng)向“兩企”群體(tǐ)(道(dào)路貨物運輸企業、中小(xiǎo)微物流倉儲配送企業)、“兩個(gè)”群體(tǐ)(道(dào)路貨物運輸個(gè)體(tǐ)工商戶、個(gè)體(tǐ)貨車(chē)司機)發放貸款,用于疫情及經濟恢複階段交通(tōng)運輸、物流倉儲配送等有(yǒu)關經營支出,以及購置或置換經營車(chē)輛(liàng)貸款、物流倉儲設備設施購置租賃等相關合理(lǐ)用途的,可(kě)申請(qǐng)交通(tōng)物流專項再貸款政策支持。應具備的條件如下:

    一、“兩企”群體(tǐ)應具備的條件

    道(dào)路貨物運輸企業應當具有(yǒu)交通(tōng)運輸主管部門(mén)核發的《道(dào)路運輸經營許可(kě)證》,且許可(kě)證經營範圍包含道(dào)路普通(tōng)貨物運輸、網絡貨運、道(dào)路貨物專用運輸、道(dào)路大(dà)型物件運輸和(hé)道(dào)路危險貨物運輸(含放射性物品道(dào)路運輸)之一,需提供近三年貨運車(chē)輛(liàng)數(shù)及車(chē)輛(liàng)号牌清單,無需提供車(chē)輛(liàng)《行(xíng)駛證》。

    道(dào)路貨物運輸站(zhàn)(場(chǎng))應當具有(yǒu)交通(tōng)運輸主管部門(mén)核發的《道(dào)路運輸經營許可(kě)證》或者在交通(tōng)運輸主管部門(mén)公布的備案名單中。

   “司機之家(jiā)”運營單位應當在交通(tōng)運輸部、全國總工會(huì)公布的驗收合格“司機之家(jiā)”項目名單中。

    中小(xiǎo)微快遞企業應當具有(yǒu)郵政快遞管理(lǐ)部門(mén)核發的《快遞業務經營許可(kě)證》。

    中小(xiǎo)微倉儲配送企業營業執照經營範圍應包含物流、倉儲、配送等相關業務之一;财務報表中倉儲、配送等物流業務收入之和(hé)占主營業務收入比重應當超過50%;倉儲企業還(hái)應具有(yǒu)倉庫使用證明(míng)文件,如倉庫産權證明(míng)或倉庫租賃、倉儲管理(lǐ)、倉儲服務等合同。

    二、“兩個(gè)”群體(tǐ)應具備的條件

    使用普通(tōng)貨運車(chē)輛(liàng)、大(dà)型物件運輸車(chē)輛(liàng)及集裝箱、冷藏保鮮設備、罐式容器(qì)等專用車(chē)輛(liàng)的,應當具有(yǒu)貨運車(chē)輛(liàng)《行(xíng)駛證》,無需提供貨車(chē)《道(dào)路運輸證》《車(chē)輛(liàng)購置合同》以及司機《駕駛證》《從業資格證》。

    上(shàng)述情況,道(dào)路貨物運輸個(gè)體(tǐ)工商戶無需提供營業執照;個(gè)體(tǐ)貨車(chē)司機無需提供車(chē)輛(liàng)所有(yǒu)權相關證明(míng)。

   “兩企”相關小(xiǎo)微企業主經營性貸款申請(qǐng)條件參照對應企業執行(xíng)。

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