第一章 總則
第一條 為(wèi)加強對在京融資性擔保公司的監督管理(lǐ)，規範融資性擔保行(xíng)為(wèi)，促進融資性擔保行(xíng)業健康發展，根據《中華人(rén)民共和(hé)國公司法》、《中華人(rén)民共和(hé)國擔保法》、《中華人(rén)民共和(hé)國合同法》、《融資性擔保公司管理(lǐ)暫行(xíng)辦法》等規定，制(zhì)定本辦法。
第二條 本辦法所稱融資性擔保是指擔保人(rén)與銀行(xíng)業金融機構等債權人(rén)約定，當被擔保人(rén)不履行(xíng)對債權人(rén)負有(yǒu)的融資性債務時(shí)，由擔保人(rén)依法承擔合同約定擔保責任的行(xíng)為(wèi)。
本辦法所稱融資性擔保公司是指依法設立，經營融資性擔保業務的有(yǒu)限責任公司、股份有(yǒu)限公司。
本辦法所稱再擔保公司是指依法設立，為(wèi)融資性擔保公司所承擔擔保責任提供擔保的有(yǒu)限責任公司、股份有(yǒu)限公司。
本辦法所稱市監管部門(mén)是指北京市金融工作(zuò)局，本辦法所稱區(qū)（縣）監管部門(mén)是指各區(qū)（縣）人(rén)民政府指定的管理(lǐ)部門(mén)。
第三條 融資性擔保公司應當以安全性、流動性、收益性為(wèi)經營原則，建立市場(chǎng)化運作(zuò)的可(kě)持續審慎經營模式。
融資性擔保公司與企業、銀行(xíng)業金融機構等客戶的業務往來(lái)，應當遵循誠實守信的原則，遵守合同的約定。
第四條 融資性擔保公司與再擔保公司共同構成北京市融資性擔保體(tǐ)系的主體(tǐ)。融資性擔保公司、再擔保公司依法開(kāi)展業務，不受任何機關、單位和(hé)個(gè)人(rén)的幹涉。
第五條 融資性擔保公司開(kāi)展業務，應當遵守法律、法規和(hé)本辦法的規定，不得(de)損害國家(jiā)利益和(hé)社會(huì)公共利益。
融資性擔保公司應當為(wèi)客戶保密，不得(de)利用客戶提供的信息從事任何與擔保業務無關或有(yǒu)損客戶利益的活動。
第六條 融資性擔保公司開(kāi)展業務應當遵守公平競争的原則，不得(de)從事不正當競争。
第七條 建立北京市融資性擔保業務監管部門(mén)聯席會(huì)議制(zhì)度。北京市融資性擔保業務監管部門(mén)聯席會(huì)議在融資性擔保業務監管部際聯席會(huì)議和(hé)北京市人(rén)民政府領導下，負責研究制(zhì)訂促進本市融資性擔保業務發展的政策措施，拟訂融資性擔保業務監督管理(lǐ)制(zhì)度，協調相關部門(mén)共同解決融資性擔保業務監管中的重大(dà)問題，指導市監管部門(mén)對融資性擔保業務進行(xíng)監管和(hé)風險處置，辦理(lǐ)融資性擔保業務監管部際聯席會(huì)議和(hé)北京市人(rén)民政府交辦的其他事項。
北京市融資性擔保業務監管部門(mén)聯席會(huì)議由中國銀行(xíng)業監督管理(lǐ)委員會(huì)北京監管局、北京市發展和(hé)改革委員會(huì)、北京市經濟和(hé)信息化委員會(huì)、北京市财政局、北京市商務委員會(huì)、中國人(rén)民銀行(xíng)營業管理(lǐ)部、北京市工商行(xíng)政管理(lǐ)局、北京市人(rén)民政府法制(zhì)辦公室、北京市金融工作(zuò)局組成，北京市金融工作(zuò)局為(wèi)牽頭單位。
北京市融資性擔保業務監管部門(mén)聯席會(huì)議召集人(rén)由北京市金融工作(zuò)局局長擔任，成員為(wèi)各成員單位負責同志(zhì)。聯席會(huì)議辦公室設在北京市金融工作(zuò)局，承擔聯席會(huì)議日常工作(zuò)。聯席會(huì)議設聯絡員，由聯席會(huì)議成員單位有(yǒu)關處室的負責同志(zhì)擔任。各成員單位按照職責分工開(kāi)展工作(zuò)，主動研究融資性擔保業務監管工作(zuò)的有(yǒu)關問題，積極參加聯席會(huì)議，認真落實聯席會(huì)議布置的工作(zuò)任務。
北京市融資性擔保業務監管部門(mén)聯席會(huì)議向融資性擔保業務監管部際聯席會(huì)議和(hé)北京市人(rén)民政府報告工作(zuò)，重大(dà)事項須報請(qǐng)北京市人(rén)民政府批準。
第二章 設立、變更和(hé)終止
第八條 在北京市轄區(qū)內(nèi)設立融資性擔保公司及其分支機構，應當經市監管部門(mén)審查批準。
區(qū)（縣）監管部門(mén)負責融資性擔保公司及其分支機構設立申請(qǐng)的受理(lǐ)，并在受理(lǐ)後将全部申請(qǐng)材料報送市監管部門(mén)審查批準。
經批準設立的融資性擔保公司及其分支機構，由市監管部門(mén)頒發經營許可(kě)證，并憑經營許可(kě)證向工商行(xíng)政管理(lǐ)部門(mén)申請(qǐng)注冊登記。融資性擔保公司在完成工商登記後30日內(nèi)，應按照《金融企業财務規則》向同級财政部門(mén)備案。
任何單位和(hé)個(gè)人(rén)未經市監管部門(mén)批準，不得(de)經營融資性擔保業務，不得(de)在名稱中使用“融資性擔保”字樣，法律、行(xíng)政法規另有(yǒu)規定的除外。
第九條 設立融資性擔保公司，應當具備下列條件：
（一）有(yǒu)符合《中華人(rén)民共和(hé)國公司法》規定的章程。
（二）有(yǒu)具備持續出資能力的股東。
（三）有(yǒu)符合本辦法規定的注冊資本。
（四）有(yǒu)符合任職資格的董事、監事、高(gāo)級管理(lǐ)人(rén)員和(hé)合格的從業人(rén)員。
（五）有(yǒu)健全的組織機構、內(nèi)部控制(zhì)及風險管理(lǐ)制(zhì)度。
（六）有(yǒu)符合要求的營業場(chǎng)所。
（七）市監管部門(mén)規定的其他條件。
董事、監事、高(gāo)級管理(lǐ)人(rén)員和(hé)從業人(rén)員的資格管理(lǐ)辦法遵照融資性擔保業務監管部際聯席會(huì)議制(zhì)定的相關辦法執行(xíng)。
第十條 在京設立融資性擔保公司，注冊資本最低(dī)限額為(wèi)人(rén)民币5000萬元。
在京設立再擔保公司，注冊資本最低(dī)限額為(wèi)人(rén)民币8億元。
注冊資本為(wèi)實繳貨币資本。
已在其他省市注冊的融資性擔保公司在北京市轄區(qū)內(nèi)設立分支機構的，應當向拟設立的分支機構撥付不低(dī)于5000萬元人(rén)民币的營運資金，并滿足本市的相關監管要求。
在京融資性擔保公司撥付給北京市轄區(qū)以外的各分支機構營運資金的總和(hé)，不得(de)超過公司資本金總額的60%。剩餘資本金應滿足本市相關要求。
第十一條 設立融資性擔保公司，應向所在區(qū)（縣）監管部門(mén)提交下列文件：
（一）申請(qǐng)書(shū)。應當載明(míng)拟設立的融資性擔保公司的名稱、住所、注冊地、注冊資本和(hé)業務範圍等事項。
（二）可(kě)行(xíng)性研究報告。
（三）章程草案。
（四）股東名冊及其出資額、股權結構。
（五）股東出資的驗資證明(míng)以及持有(yǒu)注冊資本5%以上(shàng)股東的資信證明(míng)和(hé)有(yǒu)關資料。
（六）拟任董事、監事、高(gāo)級管理(lǐ)人(rén)員的資格證明(míng)。
（七）經營發展戰略和(hé)規劃。
（八）營業場(chǎng)所證明(míng)材料。
（九）符合監管部門(mén)規範的中介機構出具的法律意見書(shū)。
（十）申請(qǐng)人(rén)出具的遵守本辦法的承諾書(shū)。
（十一)市監管部門(mén)要求提交的其他材料。
區(qū)（縣）監管部門(mén)負責申請(qǐng)的受理(lǐ)工作(zuò)。受理(lǐ)後将全套申請(qǐng)材料報送至市監管部門(mén)。
市監管部門(mén)應在收到區(qū)（縣）監管部門(mén)報送的全套材料後20日內(nèi)，完成對拟設立融資性擔保公司的審查，做(zuò)出批準或不予批準的決定。市監管部門(mén)批準後，頒發經營許可(kě)證。
市監管部門(mén)依法需要聘請(qǐng)中介機構和(hé)專家(jiā)進行(xíng)評審的，所需時(shí)間(jiān)不在本期限約束內(nèi)，監管部門(mén)應将具體(tǐ)所需時(shí)間(jiān)告知申請(qǐng)人(rén)。
第十二條 融資性擔保公司有(yǒu)下列變更事項之一的，應當經市監管部門(mén)批準。
（一）變更名稱。
（二）變更組織形式。
（三）變更注冊資本。
（四）變更公司住所。
（五）調整業務範圍。
（六）變更董事、監事、高(gāo)級管理(lǐ)人(rén)員。
（七）變更持有(yǒu)5%以上(shàng)股權的股東。
（八）分立或者合并。
（九）修改章程。
（十）市監管部門(mén)規定的其他變更事項。
融資性擔保公司變更申請(qǐng)由區(qū)（縣）監管部門(mén)負責受理(lǐ)，并将全套材料報市監管部門(mén)審查；再擔保公司變更申請(qǐng)由市監管部門(mén)負責受理(lǐ)。
市監管部門(mén)應在收到全套變更申請(qǐng)材料後20日內(nèi)，完成對拟變更融資性擔保公司、再擔保公司的審查，做(zuò)出批準或不予批準的決定。
融資性擔保公司變更事項涉及公司登記事項的，憑市監管部門(mén)批準文件向工商行(xíng)政管理(lǐ)部門(mén)申請(qǐng)變更登記。
第十三條 在京依法設立的融資性擔保公司拟在其他省（區(qū)、市）設立分支機構的，應滿足以下條件：
（一）公司經營正常，符合各項監管指标要求。
（二）公司近兩年內(nèi)未發生(shēng)擔保詐騙、重大(dà)擔保代償損失或投資損失。
（三）公司董事、監事、高(gāo)級管理(lǐ)人(rén)員近兩年內(nèi)未涉及嚴重違法、違規等重大(dà)事件。
（四）公司已設立兩名以上(shàng)的獨立董事，以及首席風險官和(hé)首席合規官。
（五）市監管部門(mén)規定的其他條件。
在京依法設立的融資性擔保公司拟在其他省（區(qū)、市）設立分支機構的，應向所在區(qū)（縣）監管部門(mén)提交申請(qǐng)材料。區(qū)（縣）監管部門(mén)受理(lǐ)後将全套申請(qǐng)材料報送市監管部門(mén)。
市監管部門(mén)應在收到全套申請(qǐng)材料後20日內(nèi)，做(zuò)出批準或不予批準的決定。
在其他省（區(qū)、市）依法設立的融資性擔保公司拟在京設立分支機構的，除提交第十一條中所規定的材料外，須同時(shí)提交當地監管部門(mén)的批準文件。
第十四條 融資性擔保公司因分立、合并或出現公司章程規定的解散事由需要解散的，應當向所在區(qū)（縣）監管部門(mén)報送申請(qǐng)材料并經市監管部門(mén)審查批準，憑批準文件及時(shí)向工商行(xíng)政管理(lǐ)部門(mén)申請(qǐng)注銷登記。
第十五條 融資性擔保公司有(yǒu)重大(dà)違法經營行(xíng)為(wèi)，嚴重危害市場(chǎng)秩序、損害公衆利益的，經北京市融資性擔保業務監管部門(mén)聯席會(huì)議同意，由市監管部門(mén)撤銷其經營許可(kě)證。法律、行(xíng)政法規另有(yǒu)規定的除外。
第十六條 融資性擔保公司解散或被撤銷經營許可(kě)證的，應當依法成立清算(suàn)組或融資性擔保在保業務處置組，按照債務清償計(jì)劃及時(shí)償還(hái)有(yǒu)關債務。區(qū)（縣）和(hé)市監管部門(mén)在北京市融資性擔保業務監管部門(mén)聯席會(huì)議指導下督促其清算(suàn)或處置過程。
融資性擔保責任解除前，公司股東不得(de)分配公司财産或從公司取得(de)任何利益。
第十七條 融資性擔保公司不能清償到期債務，且資産不足以清償全部債務的，經北京市融資性擔保業務監管部門(mén)聯席會(huì)議同意，應當依法實施破産。
融資性擔保責任解除前，公司股東不得(de)分配公司财産或從公司取得(de)任何利益。
第三章 業務範圍
第十八條 融資性擔保公司經市監管部門(mén)批準，可(kě)以經營下列部分或全部融資性擔保業務：
（一）貸款擔保。
（二）票(piào)據承兌擔保。
（三）貿易融資擔保。
（四）項目融資擔保。
（五）信用證擔保。
（六）其他融資性擔保業務。
第十九條 融資性擔保公司不得(de)從事下列活動：
（一）吸收存款。
（二）發放貸款。
（三）受托發放貸款。
（四）受托投資。
（五）監管部門(mén)規定不得(de)從事的其他活動。
融資性擔保公司從事非法集資活動的，由市、區(qū)（縣）監管部門(mén)依法予以查處。
第二十條 融資性擔保公司經市監管部門(mén)批準，可(kě)以兼營下列部分或全部業務：
（一）訴訟保全擔保。
（二）投标擔保、預付款擔保、工程履約擔保、尾付款如約償付擔保等履約擔保業務。
（三）與擔保業務有(yǒu)關的融資咨詢、财務顧問等中介服務。
（四）以自有(yǒu)資金進行(xíng)投資。
（五）監管部門(mén)批準的其他業務。
第二十一條 融資性擔保公司經監管部門(mén)批準，可(kě)以開(kāi)展再擔保業務。開(kāi)展再擔保業務應符合以下條件：
（一）公司經營正常，符合各項監管指标要求。
（二）公司近兩年無違法、違規不良記錄，未發生(shēng)擔保詐騙、重大(dà)擔保代償損失或投資損失。
（三）公司董事、監事、高(gāo)級管理(lǐ)人(rén)員近兩年內(nèi)未涉及嚴重違法、違規等重大(dà)事件。
（四）注冊資本不低(dī)于人(rén)民币8億元。
（五）監管部門(mén)規定的其他審慎性條件。
第四章 經營規則和(hé)風險控制(zhì)
第二十二條 融資性擔保公司應當依法建立健全公司治理(lǐ)結構，完善議事規則、決策程序和(hé)內(nèi)審制(zhì)度，保持公司治理(lǐ)的有(yǒu)效性。
有(yǒu)條件的融資性擔保公司應當設立獨立董事、首席風險官、首席合規官等。首席合規官、首席風險官應當由取得(de)符合市監管部門(mén)要求的相應資質，并具有(yǒu)融資性擔保或金融從業技(jì)能與經驗的人(rén)員擔任。
第二十三條 融資性擔保公司應當建立符合審慎經營原則的擔保評估制(zhì)度、決策程序、事後追償和(hé)處置制(zhì)度、風險預警機制(zhì)和(hé)突發事件應急機制(zhì)，并制(zhì)定嚴格規範的業務操作(zuò)規程，加強對擔保項目的風險評估和(hé)管理(lǐ)。
第二十四條 融資性擔保公司應當配備或聘請(qǐng)在經濟、金融、法律、技(jì)術(shù)等方面具有(yǒu)相關資格的專業人(rén)才。
第二十五條 融資性擔保公司應當按照金融企業财務規則、企業會(huì)計(jì)準則等要求，建立健全财務會(huì)計(jì)制(zhì)度，真實記錄和(hé)反映企業的财務狀況、經營成果和(hé)現金流量。
第二十六條 融資性擔保公司收取的擔保費，可(kě)根據擔保項目的風險程度，由融資性擔保公司與被擔保人(rén)自主協商确定，但(dàn)不得(de)違反國家(jiā)有(yǒu)關規定。
第二十七條 融資性擔保公司對單個(gè)被擔保人(rén)提供的融資性擔保責任餘額不得(de)超過其淨資産的10％，對單個(gè)被擔保人(rén)及其關聯方提供的融資性擔保責任餘額不得(de)超過其淨資産的15％，對單個(gè)被擔保人(rén)債券發行(xíng)提供的擔保責任餘額不得(de)超過其淨資産的30％。
第二十八條 融資性擔保公司的融資性擔保責任餘額不得(de)超過其淨資産的10倍。
對于引入再擔保的融資性擔保業務，擔保責任餘額按再擔保承保比例核減後的擔保責任餘額計(jì)算(suàn)。
第二十九條 融資性擔保公司可(kě)以自有(yǒu)資金進行(xíng)投資，僅限于國債、金融債券及大(dà)型企業債務融資工具等信用等級較高(gāo)的固定收益類金融産品，以及不存在利益沖突且總額不高(gāo)于其淨資産20％的其他投資。
第三十條 融資性擔保公司不得(de)為(wèi)其母公司或子公司提供融資性擔保。
第三十一條 融資性擔保公司應當按照當年擔保費收入的50％提取未到期責任準備金，并按不低(dī)于當年年末擔保責任餘額1％的比例提取擔保賠償準備金。
對于引入再擔保的融資性擔保業務，擔保賠償準備金的提取應按比例核減再擔保承保的擔保責任餘額後計(jì)算(suàn)。
擔保賠償準備金累計(jì)達到當年擔保責任餘額10％的，實行(xíng)差額提取。
市監管部門(mén)可(kě)以根據融資性擔保公司責任風險狀況和(hé)審慎監管的需要，經北京市融資性擔保業務監管部門(mén)聯席會(huì)議同意後，要求融資性擔保公司調整擔保賠償準備金比例。
融資性擔保公司應當對擔保責任實行(xíng)風險分類管理(lǐ)，準确計(jì)量擔保責任風險。
第三十二條 融資性擔保公司與債權人(rén)應當按照協商一緻的原則建立業務關系，并在合同中明(míng)确約定承擔擔保責任的方式。
第三十三條 融資性擔保公司辦理(lǐ)融資性擔保業務，應當與被擔保人(rén)約定在擔保期間(jiān)可(kě)持續獲得(de)相關信息并有(yǒu)權對相關情況進行(xíng)核實。
第三十四條 融資性擔保公司與債權人(rén)應當建立擔保期間(jiān)被擔保人(rén)相關信息的交換機制(zhì)，加強對被擔保人(rén)的信用輔導和(hé)監督，共同維護雙方的合法權益。
第三十五條 融資性擔保公司應當按照規定，将公司治理(lǐ)情況、财務會(huì)計(jì)報告、風險管理(lǐ)狀況、資本金構成及運用情況、擔保業務總體(tǐ)情況等信息告知相關債權人(rén)。
第五章 監督管理(lǐ)
第三十六條 市監管部門(mén)應當建立健全融資性擔保公司信息資料收集、整理(lǐ)、統計(jì)分析制(zhì)度和(hé)監管記分制(zhì)度。區(qū)（縣）監管部門(mén)對轄區(qū)內(nèi)融資性擔保公司經營及風險狀況進行(xíng)持續監測，于每年5月底前完成所監管融資性擔保公司上(shàng)一年度機構概覽報告，并報送市監管部門(mén)。市監管部門(mén)于每年6月底前完成全市融資性擔保公司上(shàng)一年度機構概覽報告，并報送融資性擔保業務監管部際聯席會(huì)議。
第三十七條 融資性擔保公司應當主動接受市、區(qū)（縣）監管部門(mén)的監督管理(lǐ)，按照規定向市、區(qū)（縣）監管部門(mén)報送經營報告、财務會(huì)計(jì)報告、合法合規報告等文件和(hé)信息。
融資性擔保公司向監管部門(mén)提交的各類文件和(hé)信息，應當真實、準确、完整，并依法承擔責任。
第三十八條 融資性擔保公司應當按季度向市、區(qū)（縣）監管部門(mén)報告資本金運用情況。
市監管部門(mén)根據審慎監管的需要，經北京市融資性擔保業務監管部門(mén)聯席會(huì)議同意，可(kě)以要求融資性擔保公司提高(gāo)資本質量和(hé)資本充足率。
第三十九條 融資性擔保公司應按照監管部門(mén)要求提供專項資料。
監管部門(mén)可(kě)根據監管需要與融資性擔保公司董事、監事和(hé)高(gāo)級管理(lǐ)人(rén)員進行(xíng)監管談話(huà)，要求就有(yǒu)關情況進行(xíng)說明(míng)或進行(xíng)必要的整改。
區(qū)（縣）監管部門(mén)在監管談話(huà)後，應向市監管部門(mén)報送談話(huà)記錄。市監管部門(mén)認為(wèi)必要時(shí)可(kě)向債權人(rén)通(tōng)報有(yǒu)關融資性擔保公司的違規或風險情況。
第四十條 監管部門(mén)根據監管需要，可(kě)以對融資性擔保公司進行(xíng)現場(chǎng)檢查。融資性擔保公司應當予以配合，并按照監管部門(mén)的要求提供有(yǒu)關文件、信息。
現場(chǎng)檢查時(shí)，檢查人(rén)員不得(de)少(shǎo)于2人(rén)，并向融資性擔保公司出示現場(chǎng)檢查通(tōng)知書(shū)和(hé)檢查證件。
第四十一條 融資性擔保公司發生(shēng)擔保詐騙、擔保代償或投資損失金額可(kě)能達到其淨資産5%以上(shàng)的，以及董事、監事、高(gāo)級管理(lǐ)人(rén)員涉及嚴重違法、違規等重大(dà)事件時(shí)，應當立即采取應急措施并向市、區(qū)（縣）監管部門(mén)報告。
第四十二條 融資性擔保公司應當及時(shí)向監管部門(mén)報告股東大(dà)會(huì)或股東會(huì)、董事會(huì)等會(huì)議的重要決議。
第四十三條 融資性擔保公司應當聘請(qǐng)符合市監管部門(mén)規定的社會(huì)中介機構進行(xíng)年度審計(jì)，并将審計(jì)報告及時(shí)報送區(qū)（縣）監管部門(mén)。
第四十四條 市監管部門(mén)應當會(huì)同有(yǒu)關部門(mén)建立融資性擔保行(xíng)業突發事件的發現、報告和(hé)處置制(zhì)度，制(zhì)定融資性擔保行(xíng)業突發事件處置預案，明(míng)确處置機構及其職責、處置措施和(hé)處置程序，及時(shí)、有(yǒu)效地處置融資性擔保行(xíng)業突發事件。
第四十五條 市監管部門(mén)應當于每年年末全面分析評估本轄區(qū)融資性擔保行(xíng)業年度發展和(hé)監管情況，經北京市融資性擔保業務監管部門(mén)聯席會(huì)議同意後，于每年2月底前向融資性擔保業務監管部際聯席會(huì)議和(hé)北京市人(rén)民政府報告本轄區(qū)上(shàng)一年度融資性擔保行(xíng)業發展情況和(hé)監管情況。
市監管部門(mén)應當及時(shí)向融資性擔保業務監管部際聯席會(huì)議和(hé)北京市人(rén)民政府報告本轄區(qū)融資性擔保行(xíng)業的重大(dà)風險事件和(hé)處置情況。
第四十六條 融資性擔保行(xíng)業應建立行(xíng)業自律組織，履行(xíng)自律、維權、服務等職責。
本市融資性擔保行(xíng)業自律組織在市監管部門(mén)的指導下開(kāi)展工作(zuò)。
第四十七條 征信管理(lǐ)部門(mén)将融資性擔保公司的有(yǒu)關信息納入征信管理(lǐ)體(tǐ)系，并為(wèi)融資性擔保公司查詢相關信息提供服務。
第六章 法律責任
第四十八條 市、區(qū)（縣）監管部門(mén)從事監督管理(lǐ)工作(zuò)的人(rén)員有(yǒu)下列情形之一的，依法予以處理(lǐ)；構成犯罪的，依法移送司法機關：
（一）違反規定審批融資性擔保公司的設立、變更、終止以及業務範圍的。
（二）違反規定對融資性擔保公司進行(xíng)現場(chǎng)檢查的。
（三）未依照規定報告重大(dà)風險事件和(hé)處置情況的。
（四）其他違反法律法規及本辦法規定的行(xíng)為(wèi)。
第四十九條 融資性擔保公司違反法律、法規及本辦法規定，有(yǒu)關法律、法規有(yǒu)處罰規定的，依照規定給予處罰；構成犯罪的，依法移送司法機關。
第五十條 未經市監管部門(mén)審查批準，擅自經營融資性擔保業務的，由有(yǒu)關部門(mén)依法予以取締并處罰；擅自在名稱中使用“融資性擔保”字樣的，由市監管部門(mén)責令改正，拒不改正的，依法予以取締并處罰。
第七章 附 則
第五十一條 外商投資的融資性擔保公司适用本辦法，法律、行(xíng)政法規另有(yǒu)規定的，依照其規定。
公司制(zhì)以外的融資性擔保機構從事融資性擔保業務，參照本辦法有(yǒu)關規定執行(xíng)。
再擔保公司的內(nèi)部控制(zhì)、風險管理(lǐ)、公司治理(lǐ)、董事、監事、高(gāo)管人(rén)員的資格管理(lǐ)等參照本辦法執行(xíng)。
第五十二條 本辦法施行(xíng)前已經設立的融資性擔保公司未達到本辦法規定要求的，應于2011年3月31日前達到本辦法規定要求。
第五十三條 本辦法自公布之日起施行(xíng)。
